2014年券从业资格考试《基础知识》练习题7.docVIP

多选题 　　1.根据《票据法》的规定，汇票到期日前，有( )情形的，持票人可以行使追索权。 　　A 汇票被拒绝承兑 　　B 承兑人或者付款人死亡、逃匿 　　C 承兑人或者付款人被依法宣告破产 　　D 承兑人或者付款人因违法被责令终止业务活动 　　E 票据丧失 　　【正确答案】：A,B,C,D 　　2.银行业从业人员在工作中应当互相监督，对同级别同事违反法律或内部规章制度的行为可以采取( )的方式。 　　A 用电子邮件向全行所有员工披露 　　B 制止 　　C 向所在机构报告 　　D 提示 　　E 向监管部门报告 　　【正确答案】：B,C,D,E 　　3.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有( )。 　　A 金融机构同业拆借 　　B 交易一方为国家行政机关下属的事业单位 　　C 同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存 　　D 外国政府贷款转贷业务项下的交易 　　E 金融机构在黄金交易所交易的黄金 　　【正确答案】：A,C,D,E 　　4.关于宏观经济指标，国内生产总值(GDP)的理解，以下表述中正确的有( )。 　　A 本国公民在一定时期内生产活动的最终成果 　　B 指在一国领土范围内，常住居民在一定时期内所提供的产品和劳务总值 　　C 能够反映一个国家和地区的经济总体规模、贫富状况和人民的平均生活水平 　　D 以不变价格表示的产品和劳务总值 　　E 是衡量通货膨胀的重要指标 　　【正确答案】：B,C 　　5.以下关于风险控制的说法，正确的有( )。 　　A 风险分散策略可以降低非系统性风险 　　B 风险对冲策略投资于与标的资产收益波动正相关的某种资产或衍生产品 　　C 对于系统性风险，采用风险转移策略是最直接、最有效的 　　D 风险规避是一种积极的风险管理策略 　　E 风险补偿主要是指损失发生后对风险承担的价格补偿 　　【正确答案】：A,C 　　6.目前，央行票据的期限通常有( )。 　　A 七天 　　B 三个月 　　C 六个月 　　D 十二个月 　　E 两年 　　【正确答案】：B,C,D 　　7.银行的风险管理流程包括( )。 　　A 风险识别 　　B 风险控制 　　C 风险计量 　　D 风险监察 　　E 风险监测 　　【正确答案】：A,B,C,E 　　8.建立高效的风险管理部门应当固守的两个基本准则是( )。 　　A 风险管理部门必须具备高度独立性(以提供客观的风险规避策略) 　　B 风险管理部门不具有风险管理策略执行权，以降低操作风险 　　C 风险管理部门具有风险管理策略执行权，为了降低操作风险 　　D 风险管理部门不具有风险管理策略执行权，为了降低信用风险 　　E 风险管理部门不需具备高度独立性，增加与其他部门的沟通 　　【正确答案】：A,B 　　9.贷款期限在一年以上的住房贷款，可采用的还款方式为( )。 　　A 利随本清 　　B 等额本金还款 　　C 等额本息还款 　　D 按季还款 　　E 按月还款 　　【正确答案】：B,C,E 　　10下列属于国际收支中经常项目的有( )。 　　A 直接投资 　　B 企业信贷 　　C 劳务收支 　　D 汇款 　　E 贸易收支 　　【正确答案】：C,D,E 判断题 　　1.我国的外汇标价方法一般采用的是间接标价法。 ( ) 　　【正确答案】：　X 　　2.支付结算业务是银行的中间业务，因此，其主要收入来源是手续费收入。 ( ) 　　【正确答案】：　√ 　　3.在日常的风险管理操作中，具体的风险管理控制措施采取从高级管理层到业务领域风险管理委员会到基层业务单位的三级管理方式。 ( ) 　　【正确答案】：　X 　　4.在正常状况下，银行会计资本的数量应当大于、等于经济资本的数量。 ( ) 　　【正确答案】：　√ 　　5.金融机构不需要向巾国反洗钱监测分析中心报告外币大额交易，只需向外汇管理局汇报即可。 ( ) 　　【正确答案】：　X 　　6.单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。 ( ) 　　【正确答案】：　X 　　7.在依法冻结单位存款时，如遇被冻结单位银行账户的存款不足冻结金额时，应当在六个月的冻结期内，冻结该单位可以冻结的存款，直至达到需要的冻结金额。 ( ) 　　【正确答案】：　√ 　　8.“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。 ( ) 　　【正确答案】：　X 　　9.《票据法》中票据权利是指持票人向票据债务人请求支付票据金额的权利，包括付款请求权和追索权。 ( ) 　　【正确答案】：　√ 　　10.某银行为了争取存款，因此自行将存款利率提高，以高于普通水平的利率水平吸引到了大量资金。这是违法行为。 ( ) 　　【正确答案】：　√ 北京证券从业资格培训： /pindao