企到业内训：集团调资金管理与信贷融资技巧.docxVIP

企业内训：集团资金管理与信贷融资技巧明阳天下拓展培训主题：现金流量预算管理 信贷资金管理办法 融资融券投资策略天数：3 天课程大纲：一、目前集团企业资金管理现状解析1、集团企业有明确的公司战略，年度计划和资金预算管理体系吗？资金管理是为实现公司战略服务的，战略不清晰是不是很可怕？公司年度计划和全面预算管理严谨度不高资金预算和资金筹措被理解为资金管理战略成本管理高度不够导致资金管理的“头痛医头，脚痛医脚”短期行为资金管理的战术安排――你喜欢坐电梯还走楼梯？（互动环节：不同的管理理念和不同的管理手段在资金管理中的灵活使用）资金管理的角色错位问题――“水库和大坝的原理”找水源：企业战略扩张的资金从哪里来？修河道：资金流动（进入和退出）的渠道问题蓄水池（水库）：可支配资金的合理运作和理财防洪坝：资金运用的风险防范全球化经济整合（收购兼并，资本运作）对集团资金管理提出了更高的要求案例分析——某大型集团企业资金管理现状2、公司董事会或CEO经常问CFO的几个问题公司的资金能满足公司发展战略和年度预算吗？公司有足够的筹资能力保障业务所需或抓住新的发展机遇吗？公司的资产管理可以再改进一些吗？公司的资金周转能再快一点吗？有没有办法将成本控制得更低一些？3、目前企业资金管理现状企业集团多极法人，组织结构负责，管理链条过长没有价值管理理念，资产管理限于实务管理，不清楚资本资产结构的重要性资金管理职能不够