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“现金宝”集合资产管理计划方案XX证券股份有限公司二零一一年九月公司名称顶点软件股份有限公司文档编号文档名称现金宝集合资产管理计划文档版本1.0.6起草刘畅起草日期2011.08.30审批审批日期版本号备注1.0.1起草/内部讨论1.0.2结构梳理，细化业务1.0.3对参与/退出理解纠正，并不生成文件，而是通过03,04文件1.0.4参与恒生、中登会议对业务细节重现拟定，取现改成T日申请T+1取走，废除保留日说法1.0.5重构，清算交收1.0.6保留额度改造，带保留额度有效期，分离出“预约取款”功能1.0.7增加对解约投资者记录的申报回报（恒生、金正接口统一）1.0.8清算支持T日预确认文件的处理,逻辑不变1.0.9新增 WT↓JJDM理财产品?___理财___|__普通基金___↓↓是否签过协议委托下单____YES______|___NO___________↓↓协议状态？份额持仓？___正常____|____终止____ ____有____|____无____↓↓↓↓委托下单委托失败委托下单委托失败而相对于赎回业务（退出理财产品）的话不受此合同限制，随时都可以赎回，或者已经持有该产品的老客户可以在不签约的情况下继续持有或者追加仓位，但是一经卖空后，再想买入的话就必须补签电子约定书和电子合同，方才允许参与。（六）现金宝基金代码维护现金宝集合资产增值计划都是通过中登（上海、深圳）来做TA托管的，所以基金公司参数只需要现有的TADM99,98就可以满足，此处略过。基金代码维护目前是区分基金类型有：普通基金、理财电子、理财纸质；为了区分现金宝计划和已有的理财电子，此处类型必须选择：增值计划，因为业务逻辑上现金宝交易部分和理财电子交易部分是不同的。一般有总部来完成，如图所示：现金宝产品的关键交易参数主要包含如下内容：“基本信息”标签页下：基金净值：1元、理财标志：增值计划“交易参数”标签页下：个人最低持仓余额：0份、机构最低持仓余额：0份“认购参数”标签页下：认购申购单笔最高金额：0、认购申购当天最高金额：0“申购赎回”标签页下：最低赎回份数：0、申购金额基数：10000元（赎回等同）（七）资金保留额度委托人有权设置资金保留额度，对资金账户中长期或限定期限内保留一定金额的资金不参与本集合计划；在委托人指定的期限内，所设资金保留额度以内的资金不参与本集合计划，高于资金保留额度的资金，按前款约定参与本集合计划。一般由客户和营业部操作，此操作的必须是单户，如下图所示：以下为CIF版，如图所示：以下为ABOSS2版，如图所示：关键项：客户号：座机电话号码0008产品代码：333001产品名称：现金宝保留额度：60000保留截止日期：2012年2月27日记录摘要：取款保留六万（八）增值计划存续期间委托人的退出委托人可将部分或全部集合计划份额退出，每次退出的份额为10,000份的整数倍。每份额退出价格为固定价，均为人民币1 元。委托人通过管理人柜台系统进行证券买入、申购、配股、行权以及设置预约取款等操作时，如果委托人资金账户资金不足，将自动触发集合计划份额退出指令，通过管理人柜台系统全部或部分退出集合计划。（九）预约取款委托人当日退出集合计划的资金不能当日取款。委托人需要次一个交易日取款时，须在当日15:00 前通过在资金账户中设定预约取款的方式进行预约，次一交易日不晚于16:00 可以取出。可由现存菜单【30220】超额取款预约来申请。注意：如果投资者在同时设定保留额度和预约取款，就按照两者取最大值来。预约取款的便利在于只作用于预约当日，不用频繁修改保留额度，不会出现投资者忘记改回保留额度导致投资规模缩水。一般由客户和营业部操作，此操作的必须是单户，如下图所示：以下是CIF版，如图所示：以下是ABOSS2版，如图所示：（十）增值计划状态管理协议状态有“暂停”、“正常”、“解约”三种。设置单个客户的增值计划协议状态，可以暂停客户参与集合计划，或者恢复正常。当协议状态为暂停时，不能进行现金宝参与，但是可以退出，因为现金宝的钱可能要用于取现或者买股票。当协议状态为正常时，可以进行现金宝参与和退出。“解约”是当投资者不想再继续参与现金宝业务时，可以设置解约，如需重新参与就必须重新签订电子合同，建议：解约的同时做一笔保留额度提升的动作。一般由客户和营业部操作，此操作的必须是单户，如下图所示：以下是CIF版，如下图所示：以下为ABOSS2版，如下图所示：关键项：客户号：座机电话号码0008产品代码：333001产品名称：现金宝协议状态：正常、暂停、解约记录摘要：正常、暂停、解约（十一）现金宝日终业务处理流程在此之前所述的保留额度、计划状态管理等都是白天发生的业务，现金宝计划主要核心部分在于15:30收市后（日终）来完成，以下是流程示意图，该示意图包括