上海卡部区域经营报告0909_final.pptVIP

区域经营报告 – 上海 2010.09 卡部总体情况概览 (计财) 客户获取及经营分析 (风管) 2010年上半年经营动态 (行销/市场/商务) 上海、深圳及全国主要指标比较 (Dashboard of Metrics) 卡部总体情况概览 客户获取及经营分析 新户获取质量分析 存量客户经营分析 2010年上半年经营动态 有效的客户获取—结论建议 卡部总体情况概览 客户获取及经营分析 新户获取质量分析 存量客户经营分析 2010年上半年经营动态 高效的客户经营—结论建议 卡部总体情况概览 客户获取及经营分析 2010年上半年经营动态 行销推广 市场企划 商务发展 卡部总体情况概览 客户获取及经营分析 2010年上半年经营动态 行销推广 市场企划 商务发展 上海地区AE卡推广进度领先 2010年上半年营销活动趋向整合营销和高端客户经营 百货类营销仍然是下半年的营销重点 上海睡眠户占比相对同类城市较高，其中深度睡眠户比例较大 卡部总体情况概览 客户获取及经营分析 2010年上半年经营动态 行销推广 市场企划 商务发展 谢 谢！ 附录：航空类增长TOP10商户 附录：餐饮类增长TOP10商户 附录：酒店类增长TOP10商户 附录：男女成衣类增长TOP10商户 上海卡部违规推广1占比较低 单位：万分之 注： 1.违规推广占比=（推广问题+不实申请+风险案件）/同期进件总量 2.伪冒BP数据由风险管理部门提供 3.6月因发放上半年度津贴及防暑降温费，户均成本被拉高。 7.46bp 4.26bp 通路平均 上海 2010上半年累计伪冒BP2 单位：元/户 上海卡部推广成本逐月下降 新户推广作业规范、伪冒BP低，成本走低 3 2010年上半年，上海卡部累计伪冒BP4.26，低于通路平均水平，推广作业较为规范；推广成本逐月下降。 良好的推广业绩得益于合理的人员结构配置 团队结构相对合理 截止2010年6月，推广团队人员结构相对合理，三级业务代表人均产能69.9户/人，产能略显不足。 见习：53人 一级：69人 二级：26人 三级：30人 人均产能结构 上半年各职级奖金达成情况 上海卡部奖金达成率分月走势 近期业代奖金达成率不高，但人员流失率相对稳定 79% 三级 55% 67% 53% 22% 总体 二级 一级 见习 人员流失率 上半年奖金达成率55%，低于同类城市平均水平(67%)，其中见习业代达成率仅22%。 上半年人员流失13%，持平全通路的流失水平(13%)，人员流失率相对稳定，情况可控。 推广建议 团队稳定： 二季度卡部人员调整较多。建议卡部加强新业务主任的培养，关注团队稳定，帮助新组尽快释放产能 业务模式： 上半年业务模式相对单一，资源分配强调公平，但资源利用率还有空间。建议卡部建立起相对稳定、多元的渠道平台合理分配各项资源，结合卡中心市场商务活动，助力推广。 梯队建设： 主任层面管理能力相对薄弱，人才培养跟不上，造成新主任人员选拔乏力。建议卡部建立相对健全的团队梯队，有意识加强对具有管理潜力人员的储备和培养 目录 截止7月底，上海卡部完成AE卡新户311户，居同类城市最高；指标完成度为14%，居同类城市第二。 新户发卡量 指标及达成率 2010年Usage促动的数量锐减，高端客户经营活动明显增加；在预算使用结构上，媒体预算明显增加。 09/10上半年营销活动次数比较 15 15 合计 1 0 其他 0 0 产品 6 1 高端 0 1 特卖会展会 6 11 Usage促动 2 2 整合卡中心 2010年上 2009年上 活动分类　 09/10上半年营销预算使用结构 2010年上半年参与上海地区营销活动的总人数为38,565人，总参与率为2.57% ，次均参与率为0.51%，整体参与率尚有提升空间。 2010年上半年，上海地区我行交易排名前10百货的总交易金额达8.7亿，占所有百货类交易的28%左右，占总交易金额的4.1%，这10家商户中有7家是卡部合作过营销活动的合作商户，但是今年上半年还没有进行合作，下半年建议卡部围绕这7家商户密切开展营销活动的合作。 - 10,113 13,931 9 汇金百货 10 - 4,731 7,844 11 东方商厦有限公司 9 - 6,550 10,809 11 浦东国际机场免税店 8 - 14,004 26,900 12 巴黎春天 7 - 8,107 15,582 12 上海奥特莱斯品牌直销广场 6 -