客户财务求分析表格.ppt

财务需求分析 表格介绍 Financial Needs Analysis 主讲： 课程重点: 财务需求分析表格在整个财务分析系统的位置. 7种财务需求分析表格的运用.(填写与引导填写) 授课方式:讲授式+演练 ＋角色扮演 财务需求分析表 生活基金计算表 家庭保障需求分析表 残废失能补偿需求分析表 医疗伤病补偿需求分析表 退休基金计算表 退休基金需求分析表 累计财富计算表 假设条件与数据的来源： 客户的基本资料表 客户的想法及回应（红色） 理财顾问的经验数据（黄色） 政府法规及客户资料 1、生活基金计算表的运用 计算个人对家庭的财务贡献价值 假设现在发生变故，无法继续提供家庭所需的生活费用 以折算基数约算家庭每月所需的生活费用 假设所需的家庭生活费到个人的预计退休年数前维持不变 生活基金计算 生活基金计算实例 家庭保障需求分析表的运用 计算保障家庭生活所需的金额 以生活基金为家庭保障需求的计算基础 考虑其他的费用(子女教育、父母赡养等),债务等的收入. 将现有的资产及既有的人寿保险列入计算项目。 家庭保障需求分析 家庭保障需求分析 残废失能补偿需求分析表的运用 防范失能补偿需求分析表的运用 于发生事故后,继续维持固定的个人及家庭的收入来源。 以折算比率计算每月应保持的收入金额 考虑所需要维持固定收入的期间 需扣除现有或其他的资金来源 残废失能补偿需