保险公司业务员半年工作总结.doc

保险公司业务员半年工作总结 　　回首春辉渐，万象始更新。告别美好的2012，我们迎来了更具挑战的2013。回顾过去的一年，我们有付出也有收获，有欢笑也有泪水，但最让我感到幸运的是我来到了英大，加入到了这么一个团结、和谐的大家庭。正如我们营销誓词所说，英大是我的选择，在这里在这么多同仁的团结协作下，我将用信心开始我事业的成功；在这里在这么多领导、伴们的帮助下，我将用毅力踏平我事业的艰难。 　　进入公司的10个月以来，让我感触最深的，就是在大家的帮助下我得到的成长。可以说，这种成长是前所未有的，他不仅仅让我学到了专业的东西，更重要的是他教会我什么是责任，什么是担当，我想对于一个踏入社会不久的人来说，没有什么比多方位学习更重要，没有什么比较快速度的成长更让人备受鼓舞。当然，这期间使我更清楚意识到自身所存在的不足，以督促我今后更加努力、更加尽职尽责的做好工作。下面我就近一年来的工作情况向大家做一下简单汇报： 　　2011年的主要工作内容是： 　　一、业务管理方面 　　1）培训学习方面。为提高大家的业务知识水平，在晨会及周末举行保险法、行业自律、承保政策、承保实务、产品知识等多方面的培训学习，使大家的知识水平有了一定的提高。为了进一步牢固掌握知学习的内容，还举办了考试或知识竞赛，但因经验水平有限，多数都还停留在浅层次的学习培训上。 　　2）保险单的出具与保险合同变更方面，主要是对非车险常见险种的出单，比如：企财险、家财险、意外险、货运险、责任险等，其他险种接触还不是太多，需要进一步的学习；保险合同变更主要是非车险的批改变更及部分代理点车险的批改变更。 　　3）业务沟通方面，车险主要是对于车险特殊业务、超80万以上业务、车队业务、及批改退费、退保等方面业务的沟通，；非车险是除家财险以外其他险种承保、合同变更等方面的业务沟通，但因工作经历与掌握专业知识水平有限，目前还不能完全满足市场的需求。 　　4）业绩统计及业务分析方面，每天对当日所有签单保费进行统计以便于领导及时掌握实时的业绩状况，每月对行业及系统内情况、各险种情况、各渠道等情况进行承保与理赔方面的分析，有助于领导们了解各种业务的利弊，总结经验教训，以便更好的规划下一步的业务发展思路，但有时还是不能分析的准确透彻。 　　5）其他业务管理方面。一是在省公司领导及各位领导的帮助下，协助解决各代理点及业务部门出单及承保实务中常见到的一些问题，以便于业务较好较快的发展。二是严格照省公司及营业部要求报送各类报表。三是在省公司的号召下有序的开展五比活动，并在省公司10月份举办的业务技能大比武中荣获一等奖。 　　二、单证、档案管理方面 　　1）档案的整理方面，在领导及各位同事的帮助下，对2010年12月今所有单证进行回收、检查、整理、装订，检查的过程中发现了较多问题，突出表现在资料缺失与过户使用优惠系数等问题上，这主要原因在于我们前期未能严格执行相关的规章制度。现在在各位领导的协助与全体同仁的支持下，此类问题已基本得到解决，在11月份行业协会开展的检查中，我们已基本完全到达合规的标准。 　　2）单证的管理方面，在12月份已对2011年以来营业部领用所有单证进行盘点统计，对超期单证进行回收及二次发放，对系统内已使用单证进行预归档，对11月底前新车大厅所有已使用单证进行销号处理。在整理过程中发现有个别单证丢失的现象，这是一个我们任何时候都应该严重注意的问题。 　　3）财务单证方面，在领导及各位同事的帮助下对发票存根联与财务联进行整理，但整理中发现前期部分财务联的单证要素不齐全，新车大厅财务联不能及时准确核销， 发票系统与实物不符等问题，这也是我们今后的工作中应该提高重视的问题。 　　从以上总结中不难看出，在过去的一年中，我们的确做了一定的工作，也取得了一定的收获，但工作中仍然存在很多不足的地方。这就要求在新的一年里，吸取上年的经验教训，更加有计划有秩序保质保量的完成新的一年里公司所赋予的我们的使命。2012年，我们将从以下方面展开工作： 　　一、业务管理里方面 　　1） 作为一名业务管理序列的人员，要对行业政策法规，公司内部所有车险及非车险产品知识、承保政策、承保实务了如指掌，这是所有内勤人员应该具备的最基本的专业知识，我们务必加强学习培训，制定系统的培训计划并采取适当的方式强化知识的掌握，保证每月至少一次。在上述前提下我们再加强出单实效的锻炼，有了专业的知识与较高的技能，我们的工作效率才能提高，我们的业务发展才能不受阻碍。同时也只有提高了自己的专业技能才能在今后的业务沟通中做到有的放矢。 　　2）作为一名业务沟通者，不仅要学习研究本公司的知识、政策，更