金融海啸(欧阳虹)0225幻灯片.pptVIP

无惧金融海啸 智者理财有道 理财规划的意义 家 庭 的 基 本 情 况 张女士今年42岁，希望实现财务自由：10年后提早退休。在近期内需要积累一笔养老金，以保障退休后的家庭生活水平不会受物价上涨影响而下降 张女士的儿子今年15岁，计划在国内读完大学后，送到澳大利亚留学两年攻读硕士 家庭中期理财目标： 在2017年之前, 筹集儿子出国留学费40万 家庭长期理财目标： 积累保障夫妇晚年生活水平的养老储备金 理 财 规 划 方 案 建议张女士近两年将股票逐步兑现，筹集10万元定投“盈聚101”理财户口，每月定投4800港元。利用头两年能获得每月赠送42.5%基金单位的优惠措施、加全球经济危机底部投资回报率高的机遇，使头两年可稳定获利约60%以上，合约期为25年。预计两年后的理财户口净值约达19万元 建议两年后，将定投金额减少到3000元/月；退休之后，再将定投金额减少到1000元/月 到2017年时，理财户口中已积累约70万元以上，足够支付儿子出国留学费用40万元 在2020年夫妇退休后，每年可从理财户口取款6万元，以提高晚年生活水平和抵御物价上涨因素 “盈聚101”理财户口投资回报 资 金 预 算 表