第八章、第十章作业.docVIP

第八章 金融犯罪及刑事责任 一、单项选择题(以下各小题所给出的5个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内) 1．触犯《刑法》的有关规定的行为有( )。 A．商业银行在权限范围内调整利率 B．使用伪造、变造的信用证 C．村镇银行经批准吸收公众存款 D．银行工作人员在填写存单的时候使用不规范的字体 2．甲的同事乙长期从事假人民币的买卖，对甲的下列行为说法正确的是( )。 A．只帮助乙运输而不买卖假人民币也构成犯罪 B．从乙处以低价购买假人民币自己使用，不会构成犯罪 C．协助乙共同出售假币，只有收取报酬的前提下才构成犯罪 D．以上行为都不构成犯罪 3．某企业为了扩展业务规模，要求员工集资入股，后该企业集资200万元，未及分红即被他人告发，该企业的行为 ( )。 A．构成非法吸收公众存款罪 B．不构成犯罪 C．集资诈骗罪D．擅自发行企业债券罪 4．违法发放贷款罪的主体是( )。 A．公司总经理B．保险公司 C．证券公司D．银行工作人员 5．贪污罪是指国家机关工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者利用其他手段非法占有( )的行为。 A．他人的财物B．其合法占有的他人财物 C．公共财物D．以上都不对 二、多项选择题(以下各小题给出的5各项中，至少有2项合题目要求，请将符合题目要求选项的代码填入括号内) 1．根据金融犯罪的行为方式不同，金融犯罪可以分为( )。 A．伪造型金融犯罪 B．诈骗型金融犯罪 C．规避型金融犯罪 D．利用便利型金融犯罪 E．暴力型金融犯罪 2．下列人员属于《商业银行法》规定的“关系人”的有 ( )。 A．商业银行的董事B．商业银行的监事 C．商业银行的管理人员 D．商业银行的监事投资公司 E．以上人员的近亲属 3．洗钱罪的客观方面包括( )行为。 A．提供资金账户 B．协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券 C．通过转账或者其他结算方式协助资金转移 D．协助将资金汇往境外 E．以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质 4．构成擅自设立金融机构罪的，( )可能会受到刑法处罚。 A．个人B．单位 C．单位的所有工作人员 D．监管机构负责人 E．监管机构 5．受贿罪的客观表现为( )。 A．索取他人财物，为他人谋利益 B．非法收受他人财物，为他人谋取利益 C．收受各种名义的回扣、手续费，归个人所有 D．利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为 E．利用本人职权或者地位形成的便利条件，通过其他国家工作人员职务上的行为，为请托人谋取不正当利益，索取或者收受请托人财物的行为 三、判断题(判断下面各小题的对错，正确的用A表示，错误的用B表示) 1．金融管理秩序是银行管理秩序、证券管理秩序、货币管理秩序、外汇管理秩序、信贷管理秩序等的总称，而票据管理秩序、保险管理秩序不包括在其中。 ( ) 2．变造和伪造行为有本质不同，变造必须是对真货币进行加工，并且加工前后的货币具有同一性，伪造的货币加工前后不具有同一性。( ) 3．某国有银行工作人员利用职务上的便利，在外地出差时，用公款为其亲戚朋友购买礼物的行为，不属于犯罪行为。( ) 4．保险诈骗罪的主体是一种特殊的主体。( ) 5．非法出具金融票证罪的主体是一般主体。( ) 四、简答题 1、简述金融犯罪的构成 2、简述破坏银行管理罪的基本种类 3、简述金融诈骗罪的基本种类 第十章 银行业从业人员职业操守的相关规定 一、单项选择题(以下各小题所给出的5个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内) 1．下列选项中，（ ）不属于银行业从业人员处理业务开拓与客户利益保护关系应遵循的原则。 A．诚实守信 B．效益优先 C．公平合理 D．客户利益至上 2．某银行员工勤奋好学，经常向另一部门其他岗位的同事学习业务知识，在同事偶尔外出时还主动提出代为履行职责，这种行为( )。 A．体现了同事之间的团结合作精神，应该得到鼓励 B．体现了该员工的勤勉尽职精神，应该得到表扬 C．在该员工的技能和知识达到其同事岗位要求的情况下是可以的 D．是不可以的，除非经过适当批准 3．银行业从业人员不应当( )。 A．为其亲属购买其所在机构销售或代理的金融产品 B．妥善保护和使用所在机构的财产 C．举报银行的违法行为 D．擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 4．下列选项中，属于银行同业人员接触时的正确做法