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2013年会计继续教育 个人理财个人理财 1、根据人生五个阶段理财定位,教育期适合的理财理念是( )。 10%储蓄,30%定期债券等,60%风险大回报较高的股票或外汇、基金等投资10%备用金存款,10%保险,40%股票成长基金,40%国债定期做教育储备金 10%股票和基金 15%活期,35%债券保险,50%成长型股票基金 2、根据生命周期和人生支付曲线图,0—20岁的人处于( )。 学习成长期 筑巢期 教育期/成长期单身期 3、“现金为王,理财阶梯化。”体现个人理财规划原则中的( )。 整体规划的原则有现金保障原则 风险管理大于收益的原则生命周期个性化原则 4、下列选项中,属于货币资产投资的是( )。 长期存款投资短期债券投资 票据信托投资长期债券投资 5、下列对理财风险的认识中,不正确的是( )。 低风险投资,收益会低,但是资金安全高风险投资,收益一定就高 审时度势,做个稳健风格的投资者 高风险投资,收益也不一定就高,很多也是低收益 6、个人理财定律中,不包括( )。 4321定律 家庭保险双十定律房贷二一定律 72定律 7、下列选项中,属于资本市场的是( )。 承兑贴现市场 短期政府债券市场证券市场 拆借市场 8、下列关于投资和投机的说法中,不正确的是( )。 投资=投机的选择利用 投机=从价格随机波动中赚取差价投资等同于投机 投资=寻找被低估值的产品,从价值回归中获利 9、金融产品的短期价格趋势决定因素是( )。 供求关系 产品属性买方价格价值 10、企业债券划分为信用债券和担保债券的依据是( )。 按债券有无担保划分 按是否记名划分 按发行方式分类 按债券持有人的收益程度划分 11、影响债券的因素不包括( )。 债券的利息债券期限债券类型 价值票面价和交易价 12、下列关于债券和股票的区别中,表述不正确的是( )。 债券是债权凭证,股票是所有权凭证 债券持有者可以在约定时间内收,股票则不能,只能退市债券利息不固定,而股票的红利股息固定 债券有偿还期,而股票具有永久性 13、下列关于债券信用评级的表述中,错误的是( )。 债券评级分10级 AAA是最高评级BBB-是最低评级债券评级分8级 14、小严,工作三年,加班,亚健康,工程师,每月6000元,租房2000元,生活1500元,交通费500元;剩余玩游戏;没有储蓄。针对这一案例,分析不正确的是( )。 没有应急储备金--每个人3-6月日常开支自我保健空缺没有商保理财状况良好 15、王先生是国企员工,30岁,年收入6万元;太太,28岁,年收入6万,资产活期5000元,定期2万元,贷款52万元(30年贷款),月支出4500(含2650贷款)。家庭目标是2年内要孩子,为孩子备10万元大学,3年内买车。针对王先生的情况,诊断结果正确的是( )。 家庭负债比压力值大流动性合理压力责任大家庭在形成期必须增值 结余比例较低 16、根据理财的定义,理财的目的是( )。 实现家庭的财务安全和财务自由实现个人的富足保障家人的健康保障孩子的学业 17、下列关于基金的说法中,表述不正确的是( )。 独立托管,安全保障利益共享,风险不共担组合投资,分散风险集合理财,专业管理 18、关于个人理财规划,下列内容属于消费规划的是( )。 期房投资房地产投资黄金投资资本市场投资 19、根据生命周期和人生支付曲线图,30—50岁的人处于( )。 学习成长期单身期筑巢期 教育期/成长期 20、降低家庭生活支出的方法不包括( )。 用个人资源减少浪费用大众交通善用折扣 21、根据人生五个阶段理财定位,单身期适合的理财理念是( )。 10%储蓄,30%定期债券等,60%风险大回报较高的股票或外汇、基金等投资15%活期,35%债券保险,50%成长型股票基金 10%备用金存款,10%保险,40%股票成长基金,40%国债定期做教育储备金10%股票和基金 22、根据生命周期和人生支付曲线图,0—20岁的人处于( )。 学习成长期单身期筑巢期 教育期/成长期 23、零存整取利息计算公式是( )。 本金x存期x相应利率本金x存期x利率x60%本金x存期x利率%年率 月存金额x累计月积数x月利率 24、下列选项中,不属于货币市场的是( )。 证券市场承兑贴现市场拆借市场 短期政府债券市场 25、根据生命周期和人生支付曲线图,20—25岁的人处于( )。 学习成长期 单身期筑巢期 教育期/成长期 26、根据人生五个阶段理财定位,教育期适合的理财理念是( )。 10%储蓄,30%定期债券等,60%风险大回报较高的股票或外汇、基金等投资15%活期,35%债券保险,50%成长型股票基金 10%备用金存款,10%保险,40%股票成长基金,40%国债定期做教育储备金10%股票和基金 27、某人将10000元存入银行,设利率为8%,每三月