2016广东省分行建信私募精选期培训材料.pptVIP

（一）代销阳光私募信托产品的意义 （二）建信私募精选1期情况 （三）建信私募精选2期产品结构及要素 （四）1期和2期产品对比 ◆ 销售情况： 我分行共募集资金6110万元；仅14个二级分支行实现销售，仍有22个二级分支行销售为零，其中包括部分大行，与其地位不符。 ◆ 激励情况： 1. 在总行下达认购及追加手续费率共2%的基础上追加专项费用，最高达4%，按照时间进度和销售金额进度分配，先到先得。 2. 东莞、佛山、潮州、顺德行4名客户经理获得信托公司单笔销售500万元以上奖励，奖励金额6000元。 ◆ 存在问题 1. 全国300万元以下个人客户名额仅50名，由于预热不够充分，部分购买意向300万元以下的客户需求无法满足。 2. 培训不到位，客户经理对产品情况掌握不够，没有打开营销局面。 3. 产品认购操作流程不熟悉，相关销售文本签订不规范，存在客户漏签名、我分行留存文本误寄送信托公司等情况。 ◆ 先进经验 1. 越秀支行及早准备，锁准目标客户，成功营销4名客户，其中一名为推介会现场签约。 2. 潮州、揭阳、云浮等分行认真掌握产品特点，找准客户需求，有效实现销售。 2.需要客户本人签字的文件包括： （1）《风险申明书及认购(申购)申请书》（1式2份）； （2）《委托人调查问卷》（1式2份）； （3）《信托合同》（1式2份）； （4）