第九章金融练习题.ppt

第二节银行法 例题1.人民币的发行权属于（2010.10.单） A.中国人民银行 B.政策性银行 C.中国银监会 D.国务院 A 例题2.对商业银行的设立行使审查批准权的是（2006.10.单） A.中国人民银行 B.国务院 C.国务院银行业监督管理机构 D.国家工商行政管理总局 C 例题3.设立城市合作商业银行的注册资本最低限额为人民币（2009.1.单） A.10亿元 B.5亿元 C.1亿元 D.0.5亿元 C 例题4.我国《商业银行法》规定，农村合作商业银行的注册资本最低限额为人民币(2009.10.单) A.0.5亿元 B.3亿元 C.5亿元 D.10亿元 A 例题5.商业银行总行设立的分支机构的民事责任的承担者是（2011.10.单） A.分支机构 B.分支机构和总行 C.分支机构或总行 D.总行 D 例题6.商业银行贷款应当遵守资产负债比例管理的规定，其中资本充足率不得低于（2006.10.单、2008.10.单） A.8% B.10% C.25% D.75% A 例题7.商业银行贷款，应当遵守资产负债比例管理的规定，资本充足率不得低于（2008.1.单） A.5% B.8% C.15% D.30% B 例题8.根据我国商业银行法的规定，下列关于商业银行资产业务管理表述不正确的是（2010.10.单） A.商业银行贷款，应当对借款人的借款用途严格审查 B.商业银行贷款，借款人应当提供担保 C.商业银行不得向关系人发放信用贷款 D.商业银行在我国境内可以从事股票经营业务 D 例题9.下列公司不属于中国银监会监督管理的是（2011.1.单） A.财务公司 B.信托投资公司 C.金融资产管理公司 D.证券公司 D 第三节证券法 例题10.根据我国《证券法》，上市公司对发行股票所募资金，必须按照招股说明书所列资金用途使用。改变招股说明书所列资金用途时，必须经过批准，该批准权的享有者是(2010.1.单) A.银行 B.董事会 C.证监会 D.股东大会 D 例题11.根据我国法律规定，股份有限公司发行公司债券，其净资产额不得低于人民币(2010.1.单) A.3000万元 B.5000万元 C.6000万元 D.8000万元 A 例题12.关于证券承销，下列说法正确的是（2008.10.单） A.只有证券票面总值超过人民币5000万元时，才由证券公司承销 B.承销方式有代销、包销 C.证券公司可以预留所代销的证券 D.证券公司应当在承销期满后30日内，将承销情况向国务院证券监督管理机构备案 B 例题13.（2011.1.案）甲上市公司欲发行新股6000万股，由乙证券公司包销，约定承销期为120天。承销期间，乙公司为本公司预留500万股。本次发行中甲公司的招股说明中关于公司利润部分有虚假记载，使投资者因此而受误导导致投资损失，乙公司不能够证明自己没有过错。 根据上述案情，分析回答下列问题，并说明理由。 （1）甲、乙公司有关承销的约定是否合法?(3分) （2）乙公司预留500万股是否合法?(3分) （3）乙公司对投资者的损失是否承担责任?(2分 （1）甲、乙公司有关承销的约定不合法。根据我国《证券法》的规定，向社会公开发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销；证券的代销、包销期限最长不得超过90日。本案中，约定由乙证券公司包销，且约定的承销期为120天，均违法了《证券法》的相关规定。 （2）乙公司预留500万股的做法是违法的。根据我国《证券法》的规定，证券公司对所代销、包销的证券应当保证先行出售给认购人，证券公司不得为本公司事先预留所代销的证券和预先购入并留存所包销的证券。 （3）乙公司对投资者的损失应当承担责任。根据我国《证券法》的规定，证券公司承销证券，应当对公开发行募集文件的真实性、准确性、完整性进行核查；证券公司未尽核查义务，在发行文件中存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，致使投资者在证券交易中遭受损失的，承销的证券公司与发行人承担连带责任，但能够证明自己没有过错的除外。 本案中，乙公司作为承销商没有尽到核查义务，在招股说明中关于公司利润部分存在虚假记载，使投资者因此而受误导导致投资损失，而乙公司不能够证明自己没有过错，