中央银行学2负债业务.pptVIP

第五章 中央银行业务活动的法规原则与资产负债表 中央银行业务活动的法律规范 中央银行业务活动的一般原则 中央银行业务的一般分类 中央银行的资产负债表 中央银行业务活动的法律规范 法定业务权力 法定业务范围 法定业务限制 中央银行的法定业务权力 法律赋予中央银行在进行业务活动时可以行使的特殊权力。 1、发布并履行与其职责相关的业务命令和规章制度的权力 2、决定货币供应量和基准利率的权力 3、调整存款准备金率和再贴现率的权力 中央银行的法定业务权力 4、决定对金融机构贷款数额和方式的权力 5、灵活运用相关货币政策工具的权力 6、依据法律规定对金融机构和金融市场监督管理的权力 7、法律规定的其他权力 中央银行的法定业务范围 货币发行和货币流通管理业务 存款准备金业务 再贴现及贷款业务 有价证券的买卖业务 经营黄金外汇及管理业务 经理国库业务 中央银行的法定业务范围 代理发行、兑付政府债券 组织协调清算 金融统计 金融监管 会计和内部监督管理 中央银行的法定业务限制 不得经营一般性银行业务或非银行金融业务 不得向任何个人、企业或单位提供担保，不得直接向他们发放贷款 不得直接从事商业票据的承兑、贴现业务 不得从事不动产买卖业务 不得从事商业性证券投资业务 一般不得向财政透支，不得直接认购、包销国债和其他政府债券 中央银行业务活动的一般原则 首先，最基本的业务活动原则是必须服从于履行职责的需要。 其次，在具体的业务经营活动中，中央银行一般奉行非盈利性、流动性、主动性、公开性四个原则。 非营利性，指中央银行的一切业务不以盈利为目的。 流动性，指中央银行一般不做期限长的资产业务。 主动性，指根据经济金融运行情况，必要时采取主动措施，通过具体业务实现调控目标。 公开性，指中央银行业务状况公开化，定期向社会公布业务与财务状况，并向社会提供有关金融统计资料。 中央银行业务活动的一般分类 按中央银行的业务活动是否与货币资金的运动相关，一般可分为银行性业务和管理性业务两大类。 银行性业务 资产负债业务 货币发行 准备金及存款业务 发行中央银行证券 再贴现和贷款业务 公开市场业务 黄金、外汇业务 支付清算业务 经理国库业务 会计业务 管理性业务 与货币资金的运动没有直接的关系 需要运用中央银行的法定特权 存款准备金管理 货币流通管理 征信管理 反洗钱 金融统计业务 … 详见教材65页 中央银行的资产负债表 国际货币基金组织《货币与金融统计手册》“货币当局资产负债表”编写规范 中国人民银行的资产负债表 中央银行资产负债表的项目结构差异 国际货币基金组织：资产 国外资产：黄金、外汇、特别提款权 国内资产 对中央政府的债权 对各级地方政府的债权 对存款货币银行的债权 对非货币金融机构的债权 对非金融政府企业的债权 对特定机构和私人部门的债权 负债 储备货币 定期储备和外币存款 发行债券 进口抵押和限制存款 对外负债 中央政府存款 对等基金 政府贷款基金 资本项目 其他项目 中国人民银行的资产负债表 P68，表3-3 资产：国外资产、对政府债权、对其他存款性公司债权、对其他金融性公司债权、对非金融性公司债权、其他资产 负债：储备货币、不计入储备货币的金融性公司存款、发行债券、国外负债、政府存款、自有资金、其他负债 资产负债表主要项目的关系 资产和负债的关系 资产=负债+自有资本 中央银行的资产与负债的关系是资产引起负债：因为有货币发行权 外汇储备增长对货币发行的影响 发行中央银行票据的作用 资产负债表的项目结构与资产负债业务的关系，P72 中国 主要资产项目：外汇78%、对政府债权7% 主要负债项目：对金融机构负债46%、发行货币18%、中央银行票据20% 美国 总资产规模扩大，超过2万亿美元 主要资产：政府债券37% 主要负债：流通中货币42%，金融机构存款40% 第六章 中央银行的负债业务 中央银行的存款业务 货币发行业务 其他负债业务 存款业务 银行等金融机构的准备金存款 政府存款 非银行金融机构的存款 外国存款 特定机构和私人部门存款 准备金存款业务 准备金 法定准备金：存在央行 超额准备金：银行库存现金或存在央行 最初，主要是为了保证商业银行的支付能力和用于清算 经济大危机后，成为货币政策的主要工具，法定准备金率的变动可以影响商业银行放款的数额和货币供给量。 准备金存款业务的特点 强制性 动机：宏观调控和金融管理 存款对象的特殊性：银行类金融机构 存款当事人关系的特殊性：管理者和被管理者 准备金存款业务的内容 规定法定存款准备金率 规定可充当存款准备金的资产 现金准备：库存现金及法定准备金 保证准备：容易变现的资产 中国：在中国人民银行的存款才能充当法定准备金 准备金存款业务的内容 确定存款准备金计提的基础 如何确定存款余额 日