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关于风险防范控制方案的报告 为预防和降低公司在经营过程中形成的风险，促使企业能更加健康稳定的发展，实现利润最大化，河南建华特拟定以下风险防范措施： 一、对客户的详细调查工作及合同签订前的准备工作 1、合同需方签约主体资格要合格。合格的合同需方为企事业单位或个人。如企事业单位的内部职能部门、工区、经理部、项目部和物资设备部等不具备经营资质的签订合同无效，应取得其法人单位的授权或直接同公司签定合同。合同无效，无权向客户主张违约金责任。 2、客户提供有效的身份证复印件或经年检的营业执照复印件，由其签字或盖章确认。 3、签约前需对客户自然状况、经营运作、经济实力、诚信度等进行详细调查，认真填写《客户经营状况表》，具体内容包括：①客户为个人，需提供客户有效身份证复印件、客户目前详细住址、财产状况（包括房产情况、车辆情况、有无桩机等，但房产应注明详细地址，车辆应注明车牌号、车型）、客户基本开户行账号、有合伙人的应提供其信息、财产状况等。②客户为单位，需提供营业执照（副本）复印件、税务登记证（副本）复印件，且以上复印件必须加盖公章、企业基本账号及开户行、财产状况（同上）、企业目前详细地址、目前经营状况，诚信度等。使应收账款可控。 4、合同签订前的准备工作 ①对于赊销合同，要求客户或第三人提供担保，制作的担保书要包含两部分，第一部分为连带责任保证，第二部分为抵押担保。抵押担保未办理相关登记等手续，属于无效担保，但不影响保证担保的效力，抵押担保仅作为了解担保人资产债权等信息的用途。 ②担保合同上的担保人签字盖章需真实；提供证明担保入主体资格的书面资料；提供抵押物所有权来源合法的相关资料；对于按揭付款方式购进的或有使用年限限制的抵押物，须考虑担保人对该抵押资产的所有权份额和折旧后的净值。 以上需业务人员在签订合同前需对客户情况进行实地调查了解和分析，业务人员对客户情况没有调查清楚而对公司造成的经济损失公司有权利追究相关业务人员的经济责任。 二、合同签订 1、合同评审必须做到及时、准确，尤其是对买方格式合同，在评审时一定要符合公司的制度，在合同条款中存在风险而未提出意见或建议，评审人负风险控制责任，罚款200元／次。合同评审人因事不在公司，可委托部门相关人员对合同条款进行审核。 2、合同执行过程中，供需双方协商对原合同签订补充协议，合同补充协议需财务部、销售部、总经理签字才能生效。 3、合同章的管理。管桩购销合同经法务、销售部经理、财务部经理、总经理签字评审通过，内勤主管方可盖章。手续不齐，合同章已盖，罚款内勤主管1 00元／次。 4、对出现需我公司配合客户签订配合合同的工程，销售部应结合财务部、总经理和其他相关人员进行讨论，确定配合合同的可执行性并报总部备案。出现配合合同经销售部经理单方确定能执行而未与相关部门沟通协商，处罚销售部经理500元／次。 5、合同签订时，必须确认运输和吊卸，由销售部内勤将合同吊卸单价以书面形式告知运输部，避免因吊卸费用的不明确对公司造成的损失。销售内勤未及时确认吊卸费用，罚款内勤主管50元／次。 6、新合同执行之前，销售内勤必须将合同详细信息以书面形式告知财务部销售会计。合同交接不及时，导致财务无法对销售合同进行蓝管，对内勤主管罚款20元／次。 7、对试桩工地业务人员必须签订试桩合同，试桩合同由销售部经理、总经理签字后方可发桩。手续不齐而将管桩发至工地，罚款内勤主管50元／次。 三、合同执行 1、工地签收委托书必须在合同执行前拿回公司，对业务人员不及时办理的，罚款50元／次。销售内勤未严格按要求执行，罚款内勤主管50元／次。 2、业务人员在办理工地委托签收书时，发现业务人员伪造工地签收委托书，罚款业务人员500元／次，办事处主任500元／次。 3、严格按照客户指定的签收人对管桩签收确认。运输部司机伪造签收入签字，罚款司机500元／次，对公司造成经济损失的，所有损失由相关责任人全额承担。 4、对签收不合格的签收单，车队内勤不予与销售部内勤进行交接，销售内勤发现车队内勤交来的签收单不是工地委托签收人的签字，每发现一张，罚款车队内勤1 0元／张。 5、客户资金紧张，暂不能按合同条款执行的合同，业务人员需办理客户签认的《非正常发货单》，属小额超发，经销售部经理签字．销售内勤方可安排发货。超十万元以上的工地，需总经理签字，才能发货。出现手续不全，将管桩发至工地，罚款内勤主管100元／次，销售部经理50元／次。 6、财务部和法务定期对销售合同执行过程进行检查，未按合同条款执行且相关手续不齐，罚款内勤主管100元/次，销售部经理50元/次。出现未按合同执行，财务部和法务未检查出来，罚款法务主管、销售会计1 00元/次。 四、合同结算及尾款清收 1、工地完工7天内，销售内勤督促办理结算手续，每星期至少跟