资管流程与注意要点.pptxVIP

资管流程与注意事项财富管理部2016年3月16日目 录 一、产品运行前流程与时间 1、资金募集到交易的流程与时间 2、产品设计说明与时间 3、投顾尽调 二、注意事项 一、产品运行前流程与时间1、资金募集到交易的流程与时间2个工作日内7个工作日内6个工作日内2周左右(1)、资金募集与备案 资金募集：客户签署资管合同以后往合同中约定的资金募集账户以及在约定时限内打款。（管理人与托管人都不接受现金） 委 托 资 金 流 转交易账户 1、托管账户：由托管人开立与保管，名称为管理人全称+产品名，或者托管人全称+产品名 2、目前能开设托管账户银行为：中、农、工、建、交、招商，因为我们的保证金存管银行就上述6家，便于后期产品办理银期。 3、客户签署合同时会留下指定的银行账户，那么客户打款时必须通过这个指定的银行账户将资金打入产品募集账户中。 如果是柜台办理，客户签字时不要字迹潦草，以免银行登记客户信息时出错。 同时，在备注处写明购买×××产品款，如果是结构化产品还需注明购买的是优先级还是劣后级（以合同规定的份额属性为准）。 打款完成以后将打款凭证电子件发财富管理部，便于核账。 一对一纯期货资管产品资金流向 1、一对一纯期货资管产品无需托管，资金在保证金封闭圈内运行，实现了资金的安全保障。 2、客户认购一对一纯期货资管产品所留银行账户不得有银期关联。 3