客户服务指用南(上海).doc

客户服务指南 一、保全服务指南 保全项目 申请时间 办理渠道 免填单 应备文件 备注 保单基本信息变更 客户地址电话变更 保单有效期内 电话中心 是 无（投保人本人电话申请） 柜面服务 基本文件 投递箱 否 付费方式账号变更 保单有效期内 柜面服务 是 基本文件+投保人存折 投递箱 否 客户基本信息变更（姓名/身份证号等变更） 保单有效期内 柜面服务 是 基本文件 不受理含有年龄性别变化的变更 投递箱 否 个单投保人变更 保单有效期内且已过保单犹豫期 柜面服务 否 基本文件+被保险人和新投保人亲笔签名的授权委托书+被保险人和新投保人的有效身份证原件+新投保人存折原件 * 补发保单需投保人亲办 投递箱 受益人变更 保单有效期内 柜面服务 否 基本文件+被保险人亲笔签名的授权委托书和有效身份证原件+受益人有效身份证复印件 投递箱 个单职业变更 保单有效期内且已过保单犹豫期 柜面服务 否 基本文件 * 投递箱 保单补发 保单有效期内 柜面服务 是 基本文件 投递箱 否 预约个单终止附约 保单有效期内且已过保单犹豫期 柜面服务 是 基本文件 投递箱 否 个单生日性别更正 保单有效期内且已过保单犹豫期 柜面服务 否 基本文件+被更正人有效身份证件 *两项以上错误需提供公安部门的证明 投递箱 个单补充告知 保单有效期内且已过保单犹豫期 柜面服务 否 基本文件+核保要求提供的相关资料 * 投递箱 个单险种期限变更 保单有效期内且已过保单犹豫期 柜面服务 是 基本文件 只能由长变短 投递箱 否 个单交费频率变更 保单有效期内且已过保单犹豫期 柜面服务 是 基本文件 投递箱 否 保单余额账户退费 保单有效期内 柜面服务 是 基本文件 投递箱 否 个单减额交清 保单生效满两年具有现金价值且在保单有效期内 柜面服务 是 基本文件 投保人亲办 保费逾期未付处理方式变更 保单有效期内 柜面服务 是 基本文件 个单复效 自失效之日起两年内 柜面服务 否 基本文件+被保险人亲笔签名的授权委托书和有效身份证原件 * 投递箱 个单新增附约 保单有效期内且已过保单犹豫期 柜面服务 否 基本文件+被保险人亲笔签名的授权委托书和有效身份证原件 * 投递箱 犹豫期撤保 犹豫期内 柜面服务 是 基本文件 补发保单需投保人亲办 投递箱 否 退保 犹豫期后的任意时间 柜面服务 否 基本文件 补发保单需投保人亲办 投递箱 个单减少保额 保单有效期内且已过保单犹豫期 柜面服务 否 基本文件 投递箱 红利选择方式变更 保单有效期内 柜面服务 是 基本文件 投递箱 否 红利领取 保单有效期内 柜面服务 是 基本文件 投递箱 否 保单挂失 保单有效期内 电话中心 是 无（投保人本人电话申请） 投保人亲办 柜面服务 基本文件 保单挂失解除 保单有效期内 柜面服务 是 基本文件 投保人亲办 万能险个人账户价值部分领取 保单有效期内且已过保单犹豫期 柜面服务 是 基本文件 投递箱 否 万能险追加投资保险费 保单有效期内且已按期交纳当期保费 柜面服务 是 基本文件 投递箱 否 万能险保额变更 保单生效满一年且在有效期内 柜面服务 否 增加保额：基本文件+被保险人有效身份证原件和亲笔签字授权委托书 减少保额：基本文件 *每保单年度只可申请一次 个单保单贷款 保单有效期内且已过保单犹豫期 柜面服务 否 基本文件+被保险人有效身份证原件+投被保人亲笔签字保单贷款协议书 投、被保人亲办 个单贷款清偿 保单贷款期满之前或期满时 柜面服务 是 基本文件+贷款时签订的保单贷款协议书 个单保单迁移 保单有效期内且已过保单犹豫期 柜面服务 是 基本文件+被保险人有效身份证件及委托书 投递箱 否 生存领取 保单约定的给付时间 柜面服务 否 基本文件+生存受益人有效身份证件原件及本人存折（生存受益人为未成年人时还须提供监护关系证明+监护人有效身份证件原件） 代办件由生存受益人或其监护人提供授权委托书，其他资料不变 投递箱 否 投保单位变更 保单有效期内 柜面服务 是 基本文件+工商部门更名文件+法人代表有效身份证件 投递箱 否 团险短险批次加减保额/加减人 保单有效期内 柜面服务 否 基本文件+被保人清单 * 投递箱 团险新增附约 保单有效期内 柜面服务 否 基本文件+被保人清单 * 投递箱 说明