2014银行单位定期存单质押贷款操作规程.docVIP

XX银行内控体系文件 单位定期存单质押贷款作业指导书 文件编号：XXXXXXXXX-XXXX 编制部门： 版 次 号： A/0 生效日期：20 年 月 日 目 录 1 目的和范围 3 2 定义、缩写和分类 3 3 职责与权限 3 4 基本规定 3 5 流程描述及操作要点 4 5.1 单位定期存单质押贷款作业流程 4 6 内外部规章制度索引 11 6.1 外部法律法规 11 6.2 内部规章制度 11 7 附录 12 8 记录 12 记录1.《单位定期存单确认书》 13 记录2.《贷款质押担保承诺书》 14 记录3.《公司信贷业务调查审查审批表》（待补） 15 记录4.《贷款审批通知单》（待补） 16 目的和范围 为规范XX银行股份有限公司（以下简称“本行”）授信产品操作，满足内控合规要求，防范和化解信贷风险,根据《XX银行单位定期存单质押贷款管理办法》，制订本作业指导书。 本文件适用于单位定期存单质押贷款业务的操作及风险控制。 定义、缩写和分类 单位定期存单，是指借款人为办理质押贷款而委托贷款人根据开户证实书向接受存款的金融机构（以下简称存款行）申请开具的定期存款权利凭证。 职责与权限 部门岗位 职责权限 不相容岗位 客户经理 负责贷款业务的受理、调查