对城商行反等洗钱工作的几点建议.docVIP

对城商行反洗钱工作的几点建议 临商银行金华支行 蒋一民 洗钱是犯罪集团或犯罪分子以银行或金融系统为媒介，利用银行、证券公司、保险公司等金融机构转移、储存、支付犯罪活动资金，以隐瞒或掩盖犯罪资金来源、流向和违法性质的行为。洗钱是人类社会经济和政治生活中的一颗毒瘤，大而言之洗钱是危害国家稳定，滋生与助长腐败，损害社会公正和政府声誉，严重危害国家安定和可持续发展。小而言之，洗钱是损害金融机构的正常经营活动，动摇金融机构的信用基础，影响金融市场的稳定。 我国自2003年初建立金融机构反洗钱大额和可疑交易报告制度以来，随着金融机构反洗钱意识的提高和措施的改进，可疑报告的数量呈现逐年增长的趋势，新的可疑报告标准实行后，大部分银行业金融机构相继开发了反洗钱数据系统，如何加强商业银行可疑交易报告管理，更好地做好反洗钱工作，值得我们思考并加以改进。 一，城商行反洗钱工作中存在的不足 1, 反洗钱监控体系建设不到位 随着《中华人民共和国反洗钱法》及其一系列相关法律法规和一些指导性文件的颁布实施，已经为各金融机构的反洗钱工作指明了方向，城市商业银行作为反洗钱工作的一线前沿阵地，在履行反洗钱的工作方面负有重要的社会责任，虽然各城商行结合自身实际，克服人力不足、财力有限、经验缺乏、技术不足等困难，初步建立了本行的反洗钱监控体系，但是还存在着制度不完善、落实不到