个人理财项一 树立理财观念.ppt

建立和管理客户关系 刘 佼 教学目标 1、掌握寻找潜在客户的技巧。 2、潜在客户的选择方法。 3、能与客户有效沟通。 4、能对客户进行分类、熟练搜索和整理客户信息。 5、能很好的维护客户关系、能判断客户的风险偏好。 模块1 建立客户关系 步骤一 寻找和挖掘潜在客户 ——最容易遭受困难的步骤 一、寻找潜在的客户（一）选择目标市场 举例：中国工商银行“工银财富”资产组合投资型人民币理财产品（116天） 产品类型 ：非保本浮动收益型理财产品 起始日 ：2011年3月4日 到期日 ：2011年6月27日 认购起点金额: 5万元起购，以1,000元的整数倍递增，各档次分段预期收益如下：5万—20万元（不含），预期收益率为4.20％；20万—50万元（不含），预期收益率为4.30％；50万元以上，预期收益率为4.40％。 “中信理财之信托计划” 币种：人民币 委托管理期限 547天 是否保本：保本收益 预期最高年收益率：2.10% 认购起点金额: 3万元起购 （二）寻找潜在客户 1、普访寻找。 2、连锁介绍。 3、借助专业人士帮助。 4、资料查阅寻找。 5、行业或金融机构各类活动寻找。 步骤二：与客户有效沟通 面谈、电话——恐惧心理 80%都是以拒绝收场的