关于金钥匙理财中心建设的几个问题李国峰.pptVIP

目录 一、理财中心建设的意义 二、金钥匙理财中心的建设条件与要求 三、金钥匙理财中心的组织结构与岗位设置 四、金钥匙理财中心的科技支持问题 一、理财中心建设的意义 （一）理财中心的服务流程集中体现了“以客户为中心，以效益为目标”的经营理念 1、一般理财中心的流程、目的及其效果 理财中心的创新之处 服务理念：以产品为中心 以客户为中心 营销渠道：柜台单渠道 自助、柜面、电话、网银等多渠道 营销方式：封闭式 开放式 与客户关系：被动接受 良性互动 服务方式：同质的服务 个性化服务 定价方式：按产品定价 按客户贡献度定价 服务内涵：现金交易业务 财富保值增值 服务流程: 结果管理 过程管理 （二）理财中心有利于促进贵宾客户与银行间建立良性互动的战略伙伴合作关系，调整和优化商业银行的客户结构 1、“双赢”是客户与银行开展良性互动的战略合作基础 双方合作的目的十分明确 贵宾客户——财富增长（保值增值） 商业银行——提高经济效益 2、因贵宾客户需求而动，体现人性化管理 A、个性化理财服务（理财管理，运用丰富的专业知识，根据客户的资产负债、收入支出、消费偏好、行为方式等，采用先进的理财技术与多途径的理财工具，为客户筹划财富增值） 制定理财规划