项目7标客户分析.docVIP

【目标客户分析】——理财意识 一、爱好储蓄 特点：有闲钱有存钱意识，注重小利益。 话术引导：您习惯真好，我们这里有一款收益保底，年年享受分红的产品，还带有高额保障。同样是存款，换个账户，存取自由，多份保障，多个收益 二、爱好基金 特点：有理财意识，注重利益，能接受金融新事物。 话术引导：基金存在一定的风险，而我们的产品稳健——固定收益+浮动收益+高额保障，国有金融机构运作，稳健理财。 三、中意股票 特点：注重短期利益，追求高回报，风险承受能力一般。 话术引导：组合理财——稳健型+风险型，中短期组合。 王阿姨您好，我们人保公司为了满足新老客户的投资需求，近期推出了一款新的理财产品——金鼎富贵，一经推出就销售超过270多亿，这款产品的特点是：收益高、满期短、有保底另赠送高倍保障。让我来给您介绍一下……。 李大叔您好，我们人保公司为了回馈广大新老客户的支持与厚爱，近期推出了一款新的理财产品——金鼎富贵这款产品的特点是：收益高、满期短、有保底另赠送高倍保障。让我来给您介绍一下……。 李老板，非常高兴的告诉您一个好消息，我们人保公司特针对像您这样热衷储蓄的客户推出了一款理财产品——储蓄替代理财方案，这款方案的特点是：收益高有保底，期限短送保障，被评为十大最佳保险理财产品，让我来给您介绍一下……。 钱处长您好，今天过来告诉你一个令人兴奋的好消息，近期我们人保公司推出了一款新产品，这款产品主要为稳健型的投资者设计，经过多次的接触发现您就是这种类型的客户，投资理财不冒进，考虑全面有主见，风险收益重稳健。这款产品一经推出就销售了200多亿，更被评为十佳保险理财产品，所以今天过来就是向您隆重推荐这款产品，听听看，不买不要紧，先了解了解，这款产品的特点是：中长期理财，收益丰厚有保底，变现快免税收附带高倍保障，身份的体现爱心的象征，这正是很多人购买的原因，让我来给您做个全面的说明…… 中途要用钱怎么办 ——首先，我们建议您专款专用，为保障您孩子将来享有良好的教育，请您尽量不要中途支取。如果真的急需用钱，在合同有效期内，您可向保险公司申请保单贷款，最高不超过现金价值的80%，一次借贷可达6个月，解决您的燃眉之急。 ——如果您担心急用，可以分作两个账户办理，一个理财（金鼎），一个储蓄（银行）。 我再回家考虑考虑（商量商量） 您主要是考虑（商量）？您是考虑（商量）办理多少吗？ 好产品经得起考虑（商量） ，它真的非常适合您，保障、保底、分红三合一。您可以马上办了，拿着合同再考虑（商量）可以更清楚。如果不满意，十天内您可以全额撤销合同，没有任何影响。 爱好炒股者： 股市风险变幻莫测，07年过山车般的感觉让许多人还心有余悸； 如果您非常看好股市，且有识别优质股的独特眼光，您可以谨慎的投资一部分； 当然您也肯定明白投资时不要把鸡蛋放在一个篮子里，健康的投资策略还要选择一种稳健的理财工具作为缓冲，以防高风险的投资失利给正常生活带来负面影响； 何况我们有专业的理财专家在进行投资运作，稳健理财，抗风险能力强。 投保所需单证及填写注意事项： 022号投保单 人身保险投保提示 金鼎富贵两全保险产品说明书 投保人身份证复印件、营销员报告书：现金保费≥2万或转账保费≥20万 未成年人投保特别约定声明书：被保险人为未成年人 出生证明：被保险人≤3岁 金鼎富贵核保事项： 金鼎富贵无需体检 投保年龄：28日——65周岁 3000元起保，且为100元的整数倍 从事5、6类职业者不得投保本产品 投保单告知栏有一则转入人工核保 保额超过500万需进行人工核保 “六心”服务评定标准 “六心”服务的评定是与公司考核结果、员工的服务态度和服务质量、工作能力和工作态度挂钩的，在严格考核的基础上进行评定的，对此，公司对各个门店的员工将实行动态管理的办法。现根据公司的规章管理制度，制定店铺员工“六心”服务评定考核办法，以促进管理的制度化、科学化、规范化、精确化。 1、什么是“六心”服务？ 所谓的“六心”是指信心，热心、用心、耐心、诚心和细心，而“六心”服务则是指用“六心”的标准来为每一位顾客提供最优质的服务。 2、“六心”服务评定的目的 （1）促使管理者公正、公平、客观地评价员工的工作表现，并对员工进行指导、培养和激励，引导员工纠正自己的工作态度和提高自己的服务质量。 （2）规范员工的服务态度，提高顾客的满意度，使得产品的服务质量深入人心。 （3）为员工的岗位动态管理、薪酬激励、职业发展提供客观依据。 3、“六心”服务评定的原则 坚持客观、真实、公平、公正的原则 4、“六心”服务评定的内容 “六心”服务评定将采取逐级考核制，一般店员由所在店铺的店长考评，各个店长由店务执行经理考评，最终由市场营销部总监