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在新入行员工座谈会上的讲话 一、合规文化建设的内涵 合规是银行内部一项核心的风险管理活动，即：确保银行的活动与所适用的法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于银行自身业务活动的规章制度和行为准则相一致。合规文化是根据巴塞尔协议规定的合规风险衍生出来的关于如何规避此类风险的管理方式的一种界定。其主要内涵为坚持诚信正直准则、提倡合规人人有责、高管人员带头合规、合规有理违规有害、实现合规创造价值、合规监管有效互动。对于农行而言，主要包括以下三个层次： 第一层是建立健全符合国家法律法规、监管规定的规章制度、行为准则等，逐步形成一个补充协调、制约制衡、完整有力的规章制度体系。 第二层是不折不扣的执行岗位要求和工作流程，确保每一件事情、每一个环节、每一个时段都能依章办事、合规操作，确保自身的经营行为与所适用的法律法规、监管规定、内控制度等相一致。 第三层是不断树立合规操作、合规经营的思想理念，形成牢固的经营理念、坚定的精神信仰、无形的鞭策力量，使整个团队形成强烈的合规操作和合规管理理念，营造一种“合规经营光荣、违规操作可耻”的浓厚的合规工作氛围。 合规文化的目的在于使每一位员工熟知并掌握本岗位业务操作中的主要风险点和控制方法，牢固树立合规操作是岗位工作的第一要务的理念，使合规成为银行一切经营活动的行为规范。合规文化具有文化大众性的基本特征，强调的是人人合规。合规绝不仅仅是合规部门或者合规人员的事情，合规工作渗透到银行的每个流程、每个工作环节，和每个员工都息息相关。积极倡导合规文化和合规理念，逐步形成大众性的合规文化，才能达到全员合规、人人合规，才能有效控制经营风险。 二、合规文化建设的必要性 （一）倡合规的“利”方面：一是加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要、建立长效发展机制的需要和提高经济效益的需要，实现我行科学、稳健和可持续发展的需要。金融机构业务的同质性决定了核心竞争力将在日趋激励的市场竞争中发挥至关重要的作用。只有稳健经营，不断提高内控管理水平，消除一切案件的发生，打造良好的公众社会形象，提高核心竞争力，实现内涵式发展；二是合规文化建设可有助于提高员工的素质，实现个人价值的需要。合规文化建设的过程，也就是员工认同并自愿遵守相关规范、制度和规定的过程，自觉的行驶在合规的轨道上。在合规过程中，不断锤炼和提升个人思想认识水平和业务素质，道德风险和操作风险对降低困扰农行的将起到有效的制约作用。 （二）不倡合规“弊”方面：商业银行不断发生各类案件，尤其是一些大案、要案，金额巨大，情节恶劣，各类案件的发生，无论是对国家、社会、单位和个人都带来巨大的危害性：一是给国家造成了巨大的损失。无论哪个案件的发生，最直接收到损害的就是国家，国家蒙受了直接的经济损失。二是给单位业务开展带来严重后果。各类案件的发生，使客户怀疑我们诚信经营和经营管理水平，引发社会对银行的不信任感，造成了严重的后果。 三是断送了自己美好前途和职业理想。一旦我们把握不住自己，漠视国法，藐视规章，最终落得个身败名裂，人财两空，与铁窗为伴，与监牢相随,给自己的亲人和朋友带来痛苦。 三、如何加强合规文化建设 农行合规文化建设尚处于初级阶段，建设的成效如何，将直接影响到合规风险管理水平，决定着我行能否实现健康、可持续发展。因而要把合规文化建设提高到全局战略的高度来认识，将其纳入总体发展战略，与其他工作同部署、同检查、同落实，科学谋划，形成“合规大文化管理”的框架。 一是提高思想认识。积极推行全员合规理念，要树立“合规人人有责”的思想理念，将“诚信、正直、守法、合规”的理念贯穿于为客户服务的全过程，把合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规理念，把合规理念打造为合规价值，推进合规经营持之以恒，与时俱进。合规文化建设要充分发挥个人的主观能动性，把合规文化建设有机融入到日常工作中，确保柜台每笔业务合规、确保每笔贷款合规，保持时时刻刻学合规，事事处处讲合规，真正使合规文化无时不在，无处不在，从思想上重视案件防控工作，树立高尚的职业价值观和职业道德观，把自己所从事工作，当作世界上最神圣的工作来完成，从内心做到自己绝不涉及案件，铸牢依法经营、合规操作的理念，把规章制度内化为员工道德信念和自觉行动的过程，实现由“要我执行”到“我要执行”、由“要我合规”到“我要合规”飞跃的过程。 （二）强化学习、提高员工综合素质。特别是加强规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。在日常工作中要不断加强自我学习， 认真学习员工行为守则、基本会计制度、员工积分管理办法等内容，熟练掌握行业管理规定，明确岗位职责，增强自我执行制度的自觉性，构建牢固的思想防线，使遵纪守法意识在思想深处牢牢扎根，变成一种自觉，一种