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共有90道题；63道题正确；27道题错误；0道题未答；正确率是:233.3%以下是错误题列表： 2、以下4人均于2011年10月底提出AFP资格认证申请，根据《金融理财师资格认证办法》的规定，其中符合AFP资格认证对工作经验认定要求的是（ ）。 A: 李先生2009年研究生毕业后，在某银行人力资源部工作；2010年4月转入银行部做客户经理 B: 黄小姐2005年7月中专毕业后，在某商业银行做客户经理 C: 孟先生1995年大学毕业后在某证券公司担任过三年的客户经理；后在某银行担任人力资源经理至今 D: 郭先生2002年大学毕业后一直在某银行担任客户经理，2009年起担任该支行副行长，主管人事 正确选项: D 您选择的是：A 解析：《金融理财师资格认证办法》对工作经验的要求是与金融理财相关的行业、金融机构、会计师事务所、律师事务所或FPSB China认可的其他机构；与金融理财的相关工作；工作经验有效期为近10年；研究生要求1年，本科生2年，大专3年的工作经验。选项D符合此要求。 7、某银行推出一款新产品，AFP持证人小黄没有仔细研究该产品便向客户推荐。当发生严重亏损时，客户向FPSB China投诉。在FPSB China调查过程中，小黄为了进行申辩，向FPSB China提供了该客户相应的账户信息。根据《金融理财师职业道德准则》，则小黄的上述行为违反了（ ）。 A: 保守秘密原则 B: 恪尽职守原则 C: 正直诚信原则 D: 客观公正原则 正确选项: B 您选择的是：A 解析：《金融理财师职业道德准则》恪尽职守的原则要求为客户提供服务时应及时、周到、勤勉；根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议；对向客户推荐的理财产品进行调查；小黄没有仔细研究该产品就向客户推荐，违反了恪尽职守的原则。针对失职投诉时，金融理财师为了进行申辩可以使用客户信息。 10、以下哪一项表述或用法完全符合《CFP商标使用指南》的要求？（ ） A: 某银行在新闻稿中宣称“我行拥有数千名CFP和AFP” B: 王先生在宣传资料中称自己是“一名专业的CFP执业者” C: 田教授已担任CFP资格认证教学工作多年，她在授课前向学员介绍称自己为“资深CFP讲师” D: 为了促进金融理财业务的发展，提高与客户的沟通效率，某商业银行专门印制了理财顾问团队简介，简介中印有“张**，毕业于名牌高校金融专业，certified financial planner执业者”等内容 正确选项: B 您选择的是：D 解析：根据CFP商标的使用要求，“CFP”首字母缩写商标必须作为一个描述性的形容词只能与“专业人士、执业者、持证人、资格认证、商标、资格、考试、证书”等固定的名词搭配使用，因此A、C项错误。“CERTIFIED FINANCIAL PLANNER”作为商标应该以全部大写字母、首字母缩写大写形式出现。因此D选项错误。 13、小马是一名金融理财师，李先生是他多年的客户。李先生生活富裕，在中国大陆经营一家小型企业，同时在香港、台湾和北美都有收入来源。小马在自己没有取得会计资格的前提下，主动为李先生提供跨国避税和企业会计方面的服务。请问，小陈的做法违反了《金融理财师职业道德准则》中的（ ）。 A: 客观公正原则 B: 正直诚信原则 C: 恪尽职守原则 D: 专业胜任原则 正确选项: D 您选择的是：B 解析：《金融理财师职业道德准则》的专业胜任原则要求理财师为客户提供服务时具备相关资质。小马在自己没有取得会计资格的前提下，主动为李先生提供跨国避税和企业会计方面的服务，违反了专业胜任原则。 17、下列有关我国金融监管架构的说法中，正确的是（ ）。 A: 中国人民银行负责制定及实施货币和财政政策 B: 外管局负责确定人民币汇率政策、监管外汇活动 C: 信托管理公司、金融租赁公司由银监会监管 D: 中国平安保险公司是上市公司，不由保监会监管 正确选项: C 您选择的是：B 解析：中国人民银行只负责制定及实施货币政策，财政政策由财政部制定，A错误；人民币汇率政策是由中国人民银行确定，其他的外汇事项才由外管局监管，B错误；中国平安保险公司虽然是上市公司，但是其主要业务还是由保监会监管，只有上市有关活动才是由证监会监管，D错误。 18、下列关于金融市场及其融资工具的说法错误的是（ ）。 A: 银行间市场属于场外交易市场，不交易股票 B: 公司发行的债券是债务证券，发行人在债务证券到期后必须偿还债务 C: 金融市场按金融交易程序分为货币市场和资本市场 D: 金融市场按金融交割时间可划分为即期市场、远期市场与期货市场 正确选项: C 您选择的是：D 解析：金融市场按金融交易程序分为一级市场和二级市场，按资金融通期限分为货币市场和资本市场。 20、关于商业银行所从事的业务，以下