3-交行产品.ppt

3.22 加强主力产品线支撑，促增收 个金产品部 H+M+ J 公募基金： 保险产品： 1．提升选择重点首发基金的时效 主动接洽，提前预判，高效准入，为销售通知下发、分行预热留足时间，促进重点首发做大销量。 2．走进基金公司深度调研 甄选10家左右基金公司进行深度调研，了解其对资本市场的研判以及产品发行安排，探讨根据我行客户特征定制特色化产品 3．全力做好销售支撑 每月紧扣市场定制明星课程。加强资本市场预判和专业指导。推进存量客户基金诊断，配合做好新客户激活、睡眠客户唤醒两大项目。 1．加强销售策略支撑 在重点保险产品历史销售业绩分析的基础上，推荐重点销售产品，协助加强对分行的分类指导。 2．保险产品嵌入重点营销活动 配合客户族群理财规划模板的落地，以及财富管理“三进”活动，嵌入优质保险产品作为标配。 3．继续引入优质的保险产品。 H+M+ J 3.23 加强潜力产品线培育，出亮点 个金产品部 1．信托 召开22家试点分行信托代理业务交流会议 继续推进交银国信100亿元额度信托产品的代理合作试点 2．专户 推进基金专户产品创新。研究推出期货分级、定向增发、股权质押等产品模式，进一步研究推广对接行内零售信贷、信用卡资产证券化项目的代销类产品。 加强产品端的业务推动。召开重点分行基金专户产品研讨会。研究构建新型“分行-合作公司-总行”项目及资金意向对接公共平台。 3．彩票 调研我国彩票业务现状，探索代销彩票业务可行性及可操作性 A B C 3.24 持续打造跨境金融服务品牌，聚客户 个金产品部 1.紧抓自贸区、沪港通等市场机遇，丰富跨境金融产品 2.推出《沃德财富跨境专刊》 3.推出商旅金融品牌形象和宣传短片 4.深入推进沃德财富跨境金融服务中心建设 谢 谢 一切以客户为中心，塑造我们的价值！ |得利宝|基金|保险|贵金属|国债|基金专户|信托| 保险-2 个金产品部 适合保险品种 铮铮青年 （18-30岁） 结婚有子 （31-50岁） 空巢期 （51-65） 低收入 10万元以下/年 中收入 10-50万元/年 高收入 50-100万元/年 超高收入 100万元以上/年 意外、重疾 意外、重疾、人寿、分红、万能 意外 意外、重疾、投连 意外、重疾、年金、人寿、分红、万能、投连 意外、分红、万能、 意外、重疾、投连 意外、重疾、年金、人寿、分红、万能、投连 意外、年金、分红、万能、投连 意外、重疾、投连 意外、重疾、年金、人寿、分红、万能、投连 意外、年金、分红、万能、投连 |得利宝|基金|保险|贵金属|国债|基金专户|信托| 保险-3 个金产品部 2．启动保险产品适销度评估 对各类保险产品适销度进行全面客观分析，促进分行选好保险产品 3．加强热点保险产品培训 在线课堂等渠道，加强各类市场热点保险产品培训 1．加快创新类、客户利益明确的保险产品引入 针对代发客户的理财型万能保险产品、创新型的防癌险产品等 H+M+ J |得利宝|基金|保险|贵金属|国债|基金专户|信托| 保险-4 个金产品部 《中华人民共和国合同法》第七十三条第一款 因债务人怠于行使其到期债权，对债权人造成损害的，债权人可以向人民法院请求以自己的名义代位行使债务人的债权，但该债权专属于债务人自身的除外。 最高人民法院在关于适用《中华人民共和国合同法》若干问题的解释（一）第十二条： 合同法第七十三条第一款规定的专属于债务人自身的债权，是指基于扶养关系、抚养关系、赡养关系、继承关系产生的给付请求权和劳动报酬、退休金、养老金、抚恤金、安置费、人寿保险、人身伤害赔偿请求权等权利。 《中华人民共和国保险法》第二十三条第三款 任何单位和个人不得非法干预保险人履行赔偿或者给付保险金的义务，也不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利。 保险在资产传承、资产保全等方面具有优势 |得利宝|基金|保险|贵金属|国债|基金专户|信托| 贵金属-1 个金产品部 个人贵金属业务 沃德收藏金 沃德投资金 沃德交易金 黄金旗舰店 黄金定投业务 黄金回购业务 交易金引入第三方咨询机构 贵金属淘宝支行 个人网银贵金属营销 |得利宝|基金|保险|贵金属|国债|基金专户|信托| 贵金属-2 个金产品部 收藏金：黄金与文化（题材）相结合，收藏馈赠两相宜，销售收益率约10%（黄金）、20%（白银）。 生肖贺岁 国宝文化 喜庆民俗 熊猫金币 收藏金 |得利宝|基金|保险|贵金属|国债|基金专户|信托| 贵金属-3 个金产品部 投资金：加价幅度低，容易变现，中低风险客户的最爱，销售收益率约2% 投资银：造型为银钱砖、梯形银条、长形银砖、银元宝的多样选择 ，收益率约为16% 沃德投资金（经典版） 沃德投资银 规格：50g、100g、