业务管理-融资融券业务介绍.ppt

融资融券核心关注点 融资融券投资优势及策略 融资融券开户 融资融券概述 1 2 3 4 融资融券营销 5 交易软件操作讲解 6 目录 根据名下客户情况对客户进行分类，利用不同方法进行营销。 1、交易频率高的客户 对于这一类的客户，我们主要强调T+0及做空优越性。 2、有现在资金的客户 强调天天利的好处，是活期存款多少倍，开通后一天能多有多少钱，当客户比较感兴趣，再顺便推荐融资融券，或来现场在推荐，只要来现场就好办。（同时可以强调这只是账户功能升级或规范） 3、亏钱的客户 我们可以以一些实例告知客户，某某在行情单边下跌融券卖出（煤炭类）情况下，还能够赢钱，建议你也可以提前准备这个工具；或者举一些客户没开融资融券后悔的客户； 反之挣钱的客户，怎样赢得更多。 4、其他客户 做好长期准备工作，经常发一些融资融券信息及资料给客户，这样客户可以详细了解融资融券，从客户心理上去强化认可融资融券。 融资融券营销 营业部支持工作 1、营业部关于融资融券不定期举行活动，例如： 国信证券：送电话卡 银河天河北路：举行送油、送米活动 2、建议对客户分类客户通过CRM发送融资融券短信，从市场来说，牛短熊长，发送融资融券的成功率相对较高一些，以此为留痕，以备报告会进行大肆宣传。 融资融券营销 融资融券核心关注点 融资融券投资优势及策略 融资融券开户 融资融券概述 1 2 3 4 融资融券营销 5 交易软件操作讲解 6 目录 交易软件操作讲解 可不可以直接划资金到信用账户，作为担保品？ 建议使用同关联一张银行卡 T+1 交易软件操作讲解 交易软件操作讲解 注意:担保品卖出的资金不能直接还款，需再现金还款 交易软件操作讲解 交易软件操作讲解 交易软件操作讲解 交易软件操作讲解 交易软件操作讲解 交易软件操作讲解 结语 融资融券是一项长期发展的常规业务，需要大家共同持之以恒的努力，希望此次交流对大家业务开展能有所。 信用卡 * 涨挣更多的钱，跌也挣钱。 对于客户关注融资融券费率，怎么去说服客户？ 中国证券市场在过去20年呈现出： 本金交易、牛短熊长、齐涨齐跌、T+1交易、盈利模式单一等特点。这些特点使得市场： ◆ 无法满足不同层次投资者的风险偏好需求 ◆ 无法发挥投资者的个体优势 ◆ 无法体现投资者的个性和禀赋 融资融券最显著的特点就是为投资者提供了更多的选择和更自由的投资环境，使得投资者可以构建适合自己个性、禀赋和风险偏好的多元化投资策略和投资风格。具体来说： ◆ 杠杆作用放大了投资收益 ◆ 卖空使得投资者可以在熊市中取得盈利 ◆ 使用对冲和套利策略可以对冲市场波动，优化组合风险收益，取得稳定和无风险收益 ◆ T+0交易方式满足了短线客的投机需求 从投资者的角度而言，融资融券的推出是中国证券市场里程碑式的创新，开启了运用融资杠杆、做空机制和对冲策略的新纪元。 * * * * 融资融券业务介绍 2013/12/02 融资融券核心关注点 融资融券投资优势及策略 融资融券开户 融资融券概述 1 2 3 4 目录 融资融券营销 5 交易软件操作讲解 6 * 1、融资融券定义 融资融券，又称信用交易，是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或出借证券供其卖出，并由客户交存相应担保物的经营活动。  融资融券概述 融资买入 投资者以保证金为抵押，看涨时，从证券公司融入资金，买进证券，而后在约定的时间内偿还资金。 资金的债权债务关系 偿还方式：卖券还款或直接还款（6个月） 融券卖出 投资者以保证金为抵押，看跌时，从证券公司融入证券，然后卖出，而后在约定的时间内偿还证券。 证券的债权债务关系 偿还方式：买券还券或直接还券（6个月） 2、融资融券两种交易方式 融资融券概述 2010.3.31 正式推出 2011.10.26 由试点转为常规 2011.12.5 标的范围扩大 2012.8.30 转融资推出 2013.2.28 转融券推出 2013年9月16日，融资融券标的证券范围扩大到700只股票和12只ETF；截至2013年11月29日，全市场开户人数接近100万人，融资融券余额达到3250多亿元，融资融券交易量占全市场交易量的比例达到10%。 3、融资融券发展现状 融资融券核心关注点 融资融券投资优势及策略 融资融券开户 融资融券概述 1 2 3 4 融资融券营销 5 交易软件操作讲解 6 目录 融资融券核心关注点 1、融资融券费率 目前融资或融券的年利率为8.6% (利率通常根据银行贷款利率作调整) 日息率=8