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承担反洗钱职责的 篇一：反洗钱岗位职责 反洗钱内控制度的岗位职责 为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范人民币支付交易报告行为，防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动，结合我分理处实际情况，为明确其岗位责任，特制订本职责。 一、坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高专业知识和政策理论水平； 二、会计复核人员在存款人开立银行结算账户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。 三、会计人员应建立健全存款人信息数据档案，在保存银行结算账户存款人信息资料，包括单位银行结算账户存款人的名称、法定代表人或负责人姓名及其有效身份证件的名称和号码、开户的证明文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、主要资金往来对象、账户的日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人的姓名，身份证件的名称和号码、住所等信息的同时；严格坚持人民币大额交易审批登记制度，建立完整的大额支付交易档案。四、出纳人员在办理支付结算业务时，严密关注相关个人与单位在短期内（指10个营业日以内）利用银行账户大量的将资金 进行分散转入、集中转出或集中转入、分散转出的行为，认真分析，对法人、其它组织和个体工商户之间金额100万元以上的单笔转账支付、金额20万元以上的单笔现金收付，包括现金缴存、现金支取和现金汇款、现金汇票、现金本票解付及个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额20万元以上的划转，作好可疑交易记录，填制《大额支付和可疑交易报告表》向人民银行进行报告；发现其客户有《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》第八条 (一)、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；(二)、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符； (三)、资金收付流向与企业经营范围明显不符； (四)、企业日常收付与企业经营特点明显不符；（五）、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符； （六）、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；（七）、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付； （八）、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款； （九）、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符； （十）、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付； （十一）、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多； （十二）、频繁客户、销户，且销户前发生大量资金收付；（十三）、有意化整为零，逃避大额支付交易监测； （十四）、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为； （十五）、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。应记录、分析该以上可疑支付交易，逐户、逐笔进行调查、分析，认真作好评估，填制《可疑支付交易报告表》后，及时向中国人民银行进行报告；对明显涉嫌犯罪需要立即侦查的，应立即报告当地公安机关。 五、严格操作，严守秘密。对记录和分析的大额可疑支付交易信息，各会计出纳人员不得向任何单位或个人不得向任何个人、任何单位泄露，法律另有规定的除外； 六、严格按规定期限和要求报送相关信息资料。 篇二：反洗钱工作岗位职责 国元证券青岛辽宁路营业部反洗钱岗位职责 为了贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》，规范证券交易资金报告行为，防范利用证券交易系统进行洗钱等违法犯罪活动，结合我营业部实际情况，特成立反洗钱工作小组，组长：杨念新，成员：严根荣（营业部副经理）、马献礼（财务部）、王磊（综合部）、张艳（电脑部）、邵贺春（交易部）、田亦惠（营销部）。 为明确各岗位责任，特制订以下工作职责。 一、各部门涉及反洗钱工作的岗位要坚持原则、照章办事、认真履行自己的职责，不徇私情，不断提高反洗钱理论水平和实际操作能力； 二、营业部负责人应当为本部门反洗钱工作的有效实施负责； 三、营业部副经理为本部门反洗钱信息报告员，具体负责本部门反洗钱工作的落实以及反洗钱实施细则的制定，在履行内控职责的同时，负责分析、识别和报告本部门的可疑交易信息，每日登录以洗钱监控系统，做好有关信息的收集、查询、甄别、报告与反馈等工作； 四、交易部工作人员在客户开立证券资金账户时，负责审查其提交的客户资料的真实性、完整性、合法性。为客户办理规定的业务时，按规定核对客户的身份证和有关的身份证明材料，对于持公证书继承取款的，留存有关公证书原件或复印件和身份证复印件；对客户身份资料的真实性、有效性有疑问的，由营业部工作人员登录交易所的开 户系统查实或电话核实公证处或派出所、银行，确保客户信息的真实准确； 五、交易部、综合部应建立健全存款人信息数据档案，保存客户账户的信息资