金融高管返题库部分多选.docVIP

金融机构高级管理人员专业知识测试试卷（多项选择题） 二、 多项选择题 （每题0分， 共515题） 1. 商业银行对卡户的管理过程中可能潜藏的风险包括___。A、持卡人的资信能力变化风险; B、持卡人的恶意透支风险;C、信用卡的失窃风险;D、信用卡的伪造及涂改风险; E、真实持卡人的欺诈风险 2. 超额准备金则是指___。 A、存款准备金账户中超过了法定准备金的那部分存款; B、是商业银行在中央银行账户上保有的用于日常支付和债权债务清算的资金; 3. 商业银行不得对以下用途的业务发放流动资金贷款：A、国家明令禁止的产品或项目; B、违反国家有关规定从事股本权益性投资，以授信作为注册资本金、注册验资和增资扩股; C、违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资; D、其他违反国家法律法规和政策的项目 4. 目前，电子银行的渠道主要包括：A 网上银行 B 电话银行 C 手机银行 D 自助终端 5. 下面属于融资类保函的有： A 授信额度保函 D 延期付款保函 6. 个人住房贷款调查的主要内容包括：A、借款人主体资格是否合法; B、借款人的借款申请是否自愿属实; D、借款人是否已经支付了符合规定的首期房款 7. 商业银行对公存款业务的主要风险点有： A、业务不合规;B、核算不真实;C、内控不完善;E、内部审计有缺陷 8. 中国银监会的监管措施包括：A 市场准入 B 非现场监管C 现场检查 D 监管谈话E 信息披露监管 9. 监管部门在审查信用证业务贸易背景时，应重点检查的内容有; A、进口合同与开证内容是否吻合;B、是否符合外汇管理的有关要求; D、是否拥有特种商品进口的批准文件; 10. 基金托管业务是指有托管资格的商业银行受基金管理客户委托，安全保管所托管基金全部资产，办理___的经营活动。B、托管基金清算;C、会计核算;E、监督管理人投资运作 11. 按业务品种分，商业银行资产类业务主要包括： A、贷款类业务;B、债券投资类业务;C、金融同业;D、其他资产业务 12. 信用卡具有的下列特点,决定了信用卡是一项风险较高的业务： A、无担保循环信贷的产品特性;B、无固定场所;C、授贷个体多;D、单笔金额小 13. 下列关于衍生产品交易业务说法正确的有___。 A、衍生产品提供了对冲现货产品风险和低成本套利机会，成为替代基础金融产品直接交易的低成本交易工具; B、衍生产品的交易各方通过买卖和持有衍生产品对冲风险、套期保值和获得投资收益; C、衍生产品包括具有远期、期货、掉期和期权中一种或多种特征的结构化金融工具; 14. 循环信用额度又可分为___。A、直接的循环信用额度; B、递减的循环信用额度;D、可转换循环信用额度; 15. 以下关于保证金存款说法正确的是： A、人民法院在审理或执行案件时，依法可以对信用证保证金采取冻结措施，但不得扣划; B、人民法院可以对银行承兑汇票保证金采取冻结措施，但不得扣划; C、银行承兑汇票保证金已丧失保证金功能的，人民法院可以依法采取扣划措施; 16. 信贷资产转让业务可以分为______业务方式。A、信贷资产回购;B、信贷资产买（卖）断; 17. 债券投资业务，指银行资金营运部门在保证资金___需求的基础上，进行的自营性债券投资和债券买卖业务。 B、流动性;C、安全性 正确答案：BC 18. 金融市场是金融工具交易的场所，金融市场具有多重功能，包括：A 资金融通功能 B 优化资源配置 C 风险分散与管理D 经济调节功能 E 定价功能 19. 下列属于贸易融资工具的有：A 信用证 B 押汇 C 保理 D 福费廷 20. 贷款人应加强个人经营性贷款的贷后管理,贷后管理可包括： A、贷后监督；C、贷后监测;D、违约贷款催收与处置 21. 债券投资业务主要面临以下那些风险？ A、信用风险;B、流动性风险;C、价格变动风险;D、操作性风险; 22. 银监会成立以后，中国人民银行的主要职责是：A 货币政策的制定和执行 B 维护币值稳定 C 对金融市场进行宏观调控 D 反洗钱 23. 申请个人经营性贷款的借款人应符合如下基本条件：B、具有良好的信用记录和还款意愿; C、具有稳定收入来源和按时偿还贷款本息的能力;D、在其经营的领域有良好的从业记录 24. 信贷资产证券化交易中，法律顾问的主要职责包括___。 B、开展法律尽职调查;C、参与设计交易结构，解决交易中遇到的法律问题; D、撰写交易法律文件和发行说明书;E、出具法律意见书 25. 本票与汇票的区别在于___。A、前者是无条件支付承诺，后者则是要求他人付款; B、前者的票面当事人为2个，后者则有3个;C、前者在使用过程中需要承兑，后者则无需承兑; D、前者的主债务人不会变化，后者的主债务人因承兑而发生变化;前者包含