第二章-合规及风险管理绪论.ppt

虚假开户、多头开户、验资期间支付、超范围使用、账户资料不全。.结算账户业务(PP)结算与现金管理专业操作风险 1.关注新开户、频繁新销户及大额资金变动情况； 2.了解你的客户，了解你客户的业务； 3.严格执行规定，审查资料之间的一致性和有效性。变更、挂失印鉴不严密、保管不善、交与他人复印或出借、预先加盖印鉴。.预留印鉴业务 1.变更印鉴，应出具单位公函说明原因。变更代表人的，出具人事变动文件和代表人的身份证明； 2.印鉴专人保管，严禁携带外出； 3.大力推广使用电子支付密码。伪造、变造票据、未按规定办理查询，相关资料不齐全、不真实。.票据业务(PP)结算与现金管理专业操作风险 1.坚持贴现双人验票制度，对要素的有效性、完整性、真实性审核； 2.执行贴现票据查询查复制度； 3.对大额票据坚持双人现场查询 。由于跨地区涉及协办行较多，中间环节多，容易造成操作失误。.现金管理业务 提供统一标准的系统服务，强化客户服务意识，提高运作效率。加大对各层面人员的培训力度，及时传达最新政策法规、业务制度和规定 。加大对各级行检查监督力度，加强对高风险产品的跟踪和指导。加强制度建设，使制度先行于业务发展，保证“一项业务、一项制度” 。 加强制度建设 加强业务检查和指导 加强业务培训 结算与现金管理专业操作风险 票据权利 票据权利包括付款请求权和追索权。 票据权利的取得必须给付对价。 无效票据：