信托的历史和发展中融信托.pptxVIP

私属财富管理，成就财富人生一、基础篇（主题培训形式）1.1如何介绍信托行业？信托行业的发展历史信托公司的监管机构信托行业的法律法规信托公司的主体背景?一、基础篇（主题培训形式）1.2如何介绍公司？成立历史股东背景发展速度行业地位一、基础篇（主题培训形式）1.3如何介绍信托产品？信托产品的运作机制严挑细选风险控制品牌保障季度报告信托产品的特点固定回报/浮动收益可转让财产风险隔离中融信托投行中心简介中融信托中融国际信托有限公司是经中国银监会批准设立的金融机构，成立于1987年。2008年至2010年，公司资产管理规模分别为708亿元、1323亿元、1799亿元，2010年实现营收17.5亿元，净利润6.95亿元，居同行业前列。主要业务：银信合作、私募股权投资信托、证券投资信托、房地产信托等各类信托，高端客户财富管理什么是金融理财金融理财的分类 金融理财，可以细分为生活理财和投资理财两部分。 生活理财主要是通过帮助客户设计一个将其整个生命周期考虑在内的终身生活及其财务规划。 投资理财是指在以上客户的生活目标得到满足以后，追求投资于股票、债券、信托、金融衍生工具、黄金、外汇、房地产以及艺术品等各种投资工具时的最佳回报，加速客户资产的成长，从而提高客户的生活水平和质量。金融市场的分类1、按交易对象和方式分类 按交易对象和方式可划分为信贷市场、证券市场、票据市场、外汇市场、黄金（金银）市场、信托市场、保险市场、同业拆借市场、存单市场等。2、按交易期限划分类 按交易期限划分，金融市场可分为短期资金市场（货币市场）和长期资金市场（资本市场）。3、按所交易的金融产品的交割时间分类 按所交易的金融产品的交割时间划分，金融市场可分为现货市场和期货市场。4、按交易的区域来分类 按交易的区域来划分，金融市场可以分为国内金融市场和国际金融市场。生命周期的理财特征人生阶段特征风险承受意愿风险承受能力资产值负债值事业起步者刚参加工作，收入不高，但没有财务和家庭负担，可承受较大风险。中至高低低低新婚人士经济上会以家庭为中心，稳定为主，财务开支变大，例如买车、购房等。中低低中至高为人父母孩子成为生活的重要部分，开支大增，要建立教育基金，考虑未来的教育开支。中低中到低中至高事业有成事业达到高峰，人生进入稳定阶段，累积的财富投入到稳定增长的项目中。低至中 中至高中至高低至中准备退休集中准备退休生活，累积足够的退休金以安享晚年。低中高低常规理财规划不同生命时期的客户目标 人生阶段短期目标中长期目标单身期（参加工作至结婚）自身教育投资 建立备用金购买汽车 旅游 储蓄购买房屋投资、创业家庭建立期（结婚至小孩出生）育儿计划 购买房屋投资创业 购买保险子女教育投资换屋计划家庭成长期（小孩出生至上大学）子女基础教育投资 投资计划购买保险 换屋规划子女大学教育投资退休养老家庭成熟期（子女上大学时期）子女教育投资保险计划退休养老空巢期（子女独立至自己退休）退休规划保险计划财产传承养老期（退休之后）固定收益投资医疗保健 财产传承制定遗嘱“七十二法则”年平均回报率本金翻一番年限0.5%144年1%72年1.5%48年2%36年4%18年6%12年8%9年9%8年利率项目年利率(%)活期存款 0.50 三个月定期存款 2.85 半年定期存款 3.05 一年定期存款 3.25 二年定期存款 4.15投机期货私募股权投资风险获利外币、股票基金、信托、債券安全保本典型理财配置方案存款、保险※ 风险与报酬平衡点因人而异。信托介绍何为信托？信托，顾名思义是信任和委托之意。指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的，进行管理和处分的行为。信托是一种以信任为基础，以财产为中心，以委托为方式的财产管理制度。得人之信，受人之托，代人理财，履人之嘱。信托历史跨越货币市场、资本市场、实体经济三个领域（一）中国信托业恢复初期的迅速发展与第一次清理整顿1979年，中国国际信托投资公司成立。1980，人行下达《关于积极开办信托业务的通知》，信托业出现恢复发展的高潮。至1982年底，全国信托机构发展到620家。问题：这些机构与银行抢资金、抢业务、争地盘，发展变相的银行业务，通过吸收存款、同业拆借资金用以发放贷款或直接投资实业。严重冲击了国家对金融业务的计划管理和调控，直接助长固定资产投资规模的膨胀和物价水平的上涨。第一次整顿：1982年4月，国务院发文决定对信托业进行整顿信托历史（二)第二轮扩张与清理整顿1983年人行专门行使央行职能，随之，信托业又被提上议事日程。人行提出“凡是有利于引进外资、引进先进技术，有利于发展生产、搞活经济的各种信托业务都可以办理”，信托业出现了又一次高潮，但基本上是银行信贷业务的重复，19