重组汕头商行招股说明100608内资企业中文更新2.pptVIP

* * 一、业务经营范围 依照《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行可以经营下列部分或者全部业务　　(一)吸收公众存款；　　(二)发放短期、中期和长期贷款；　　(三)办理国内外结算；　　(四)办理票据承兑与贴现；　　(五)发行金融债券；　　(六)代理发行、代理兑付、承销政府债券；　　(七)买卖政府债券、金融债券；　　(八)从事同业拆借；　　(九)买卖、代理买卖外汇；　　(十)从事银行卡业务；　　(十一)提供信用证服务及担保；　　(十二)代理收付款项及代理保险业务；　　(十三)提供保管箱服务；　　(十四)经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。　　经营范围由商业银行章程规定，报国务院银行业监督管理机构批准。商业银行经中国人民银行批准，可以经营结汇、售汇业务。 * 未来银行的机构发展规划是一年内争取在广东省（珠三角）范围内开设5家分行，五年内争取在中国境内开设20家分行和至少40家支行 * 公司治理 1、民营主导，自主经营 2、建立现代公司治理结构 3、采用现代商业银行的运营机制 4、建立业务条线管理的组织构架 * * * * * * * 重组复业筹备工作分三个阶段完成，分别是重组准备阶段、重组筹建工作实施阶段和开业准备阶段 * 1、侨鑫集团从2008年3月开始与汕头市政府协商重组汕头商行事宜，确定由侨鑫集团担任汕头商行的重组牵头发起人，负责：指导和协助汕头商行进行债务处置，引进和确定战略投资人和其他投资人，拟定重组方案并实施，筹建银行复业。（介绍侨鑫） 2、组建了工作机构。2008年6月，经汕头市政府批准成立了汕头商行重组工作组，明确了组成人员和工作职责。重组工作组的组成人员都是金融业的专才，具有丰富的金融业经营管理知识和经验。重组工作组聘请了深圳鹏城会计师事务所和金杜律师事务所组成了重组工作团队，开展了清产核资审计、法律尽职调查、制定债务削债清偿方案、筹备召开股东大会、草拟银行公司治理法律文件草本等多项工作，为银行重组奠定了坚实的基础。 3、签订框架协议，确定重组思路 4、完成清产核资 * 5、政府大力支持 6、召开了股东大会。2008年10月29日，召开了汕头商行临时股东大会，会上出席大会的股东超过98%通过决议（见附件），同意对汕头商行实施重组；同意将原股东所持股份按20比1的比例缩股并根据经国家有权部门批准的重组方案增资扩股；授权重组工作组开展各项重组工作。股东大会决议的顺利通过，反映了绝大部分股东支持汕头商行重组，汕头商行重组的一项基础法定程序已通过，消除了障碍。 7、债务处置工作进展顺利 8、组织了相关资料的撰写工作。一是对重组汕头商行的可行性进行研究，根据我国当前金融、经济市场环境，撰写了《汕头商行重组可行性研究报告》（详见附件）。二是为建立重组后汕头商行现代公司治理机构，根据我国当前金融法规环境，撰写了《汕头商行重组公司治理结构文件汇编》。三是根据市场研究分析和计划资本规模，撰写了汕头商行重组后五年发展战略规划。四是参照先进商业银行经验，设计更为市场化的组织构架和业务流程。 9、组织重组投资团队。目前汕头商行重组成本未能确定，出资人的组织工作仍处于信息沟通阶段，但一批境内外投资者已表达出参与银行重组投资意向，汕头商行重组潜在投资团队已具雏形。我们充分认识到引进金融机构参与汕头商行重组，参与银行今后经营管理，对银行今后的长远持续健康发展有着重要的积极意义。考虑到外资银行在经营理念、业务产品、管理人才和风险管理技术等方面更具优势，我们将优先考虑像西班牙国际银行这样国际领先的大型商业银行共同参与重组，提供支持。 10、着手考虑营运系统建设，复业准备工作提速。为了加快汕头商行的重组，我们已决定提速银行复业的准备工作，目前着手考虑营运系统建设，参照国内外先进的管理理念、管理架构、业务流程，结合本身的发展规划目标，业务的发展重点和定位，设计营运系统，并与系统软件、设备硬件提供商开始前期洽谈、筛选。 * * * * * 鹏城所除具有一般会计师事务所的审计验证资格外，还具有执行证券、期货相关审计业务资格、金融相关审计业务资格、中央及地方国有企业审计查证资格、外债审计资格、资产评估资格、土地房屋评估资格、建筑工程造价咨询资格。自1992年以来，先后独立或合作完成了几十项大型金融审计项目，包括银行年度财务报表审计，银行行长离任经济责任审计，商业银行组建、关闭清算审计业务以及证券公司、信托投资公司、信用社等金融机构会计报表审计，清产核资与资产评估等。特别是成功地承担了全国第一家商业银行—深圳市商业银行的组建审计业务，1999年独家承担海南发展银行关闭清算审计与评估业务。 金杜律师事务所是中国国内规模最大并在各主要法律业务中居领先地位