2015银行运营岗位反洗钱培训.pptVIP

bill@ 合规部 * 运营岗位反洗钱培训 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * 洗钱、反洗钱的内涵 根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指 ——明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。 比如，为犯罪分子提供银行帐户、转移资金套取现金、购买有价证券等。　　　　　 什么是洗钱？ Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * 洗钱、反洗钱的内涵 反洗钱,是指 采取客户身份识别、大额和可疑交易报告等措施 预防和打击各种企图掩饰、隐瞒下列上游犯罪行为所得的活动。 犯罪行为包括： 1、毒品犯罪 2、黑社会性质的组织犯罪 3、恐怖活动犯罪 4、走私犯罪 5、贪污贿赂犯罪 6、破坏金融管理秩序犯罪 7、金融诈骗犯罪 8、法律规定的其他犯罪行为 　　　　　　　　　　 什么是反洗钱？ Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * 反洗钱工作要求 反洗钱工作要求 建立、健全反洗钱内控制度 客户身份识别 -报告大额交易和可疑交易 保存客户身份资料和交易记录 反洗钱培训和宣传 配合反洗钱调查 反恐怖融资 接受反洗钱监管 保密与举报 --《中华人民共和国反洗钱法 》 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * 我行反洗钱管理架构 我行反洗钱管理架构 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * 不同岗位反洗钱职责 客户经理 1.严把客户准入关 2.了解客户业务特点 3.了解客户实际控制人 4.了解交易背景 5.报告异常业务 6.更新客户资料 7.走访客户 …… 运营岗位 1.客户身分识别 2.洗钱风险分类（初次评级） 3.黑名单监测 4.大额交易报告 5.可疑交易报告 6.保存客户身份资料和交易记录 7.反恐怖融资监测和报告 8.反洗钱培训和宣传 9.配合反洗钱调查 10.保密与举报 …… 反洗钱报告员 1.及时核查大额交易 2.合理判断可疑交易 3.定期实施风险分类 4.持续监控高风险客户 5.可疑交易专项报告 6.认真处理人行调查 7.做好培训与宣传 …… 不同岗位反洗钱职责 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * 我行主要反洗钱制度 我行主要反洗钱制度 《深圳发展银行反洗钱工作管理办法》 《深圳发展银行客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存操作规程》 《深圳发展银行客户洗钱风险分类管理规定》 《深圳发展银行大额交易和可疑交易报告管理办法》 《深圳发展银行反恐怖融资“黑名单”系统操作规程》 《深圳发展银行反洗钱监测报告系统操作规程》 《深圳发展银行可疑交易线索识别报告指引》 系统用户手册 客户洗钱风险分类系统操作手册 深圳发展银行反恐怖融资“黑名单”系统用户手册 深圳发展银行反洗钱监测报告系统用户手册 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * 客户身份识别 金融机构应遵循“了