中融信托-东晋桃读源缙福源项目.docxVIP

《第一信托》信托项目简介中融-东晋桃源缙福源项目贷款集合资金信托计划信托类型集合信托信托规模30000万元受托人中融国际信托有限公司保管人中国光大银行股份有限公司起购金额100万元预期年收益率100万≤认购金额＜300万： 9.5%300万≤认购金额＜600万： 11%600万≤认购金额＜1500万：12%1500万≤认购金额：12.5%信托期限2年，新桃花源公司可于贷款期限满12个月或18个月时提前还款.信托目的委托人基于对受托人的信任，将自己合法所有的资金以信托的方式委托受托人按照本合同的约定为受益人利益进行管理。受托人同意接受委托人的委托，按委托人的意愿，以受托人自己的名义，根据信托文件的规定将信托计划募集的信托资金投资于东晋桃源项目或支付可赎回委托人的信托利益。受托人以管理、运用或处分信托财产形成的收入作为信托利益的来源，为受益人获取投资收益。资金用途对陕西新桃花源旅游经贸实业有限公司发放贷款，贷款将全部用于东缙桃源缙福源项目一期开发建设.收益分配方式按年分配，剩余信托利益将在到日期分配项目亮点多重风控措施保障土地及在建工程足值抵押，实际控制人连带责任担保，信托公司全程监管项目资金、预售账户、所有印鉴证照共管，多重风控措施保障，屏蔽风险。项目位置得天独厚，升值空间大项目位于西安市未央区，项目临近距离西安市新的行政中心，周边交通便利，配套设施齐全，文化及教育资源丰富，属于目前西安市市委、市政府北迁新的政务办公圈、商业圈、交通枢纽圈和大学教育圈，升值预期强烈。陕西省政府单位重点团购项目新桃花源公司已与陕西省农业厅、陕西省工信厅、陕西省建设厅、陕西省检察院、西安市交警队、西安仲裁委、经开工商局、重研院等单位签订了团购协议，项目被普遍看好。预期收益高、市场稀缺该项目预期收益率高，尤其在当前市场收益普遍走低的形势下，属于稀缺产品。风险控制1.土地使用权及在建工程抵押：新桃源公司以本项目277亩土地及在建工程提供抵押，经陕西省房管局指定的评估机构评估，抵押物价值已超过7亿元，按照本项目3亿元的贷款本金计算，抵押率为42.86%，抵押率较低，安全边际高。 2.个人连带责任担保：新桃花源公司公司实际控股人陈景民提供个人连带责任保证。 3.项目监管：中融信托派监管人员全程监管项目资金、预售账户，所有印鉴证照共管。同时派驻监管人员进行现场监管，严格控制资金支出及预售账款回流，以确保项目如期建设及销售。还款来源本信托计划还款来源为项目销售回款。根据预计的项目销售情况，在本信托存续期（即2012年第2季度-2014年第3季度）内，新桃花源公司预计实现总销售收入为167,658.50万元，相对于信托计划30000万元本金而言，保障倍数为5.58倍，可以充分覆盖信托贷款；同时，据中融信托所做新桃花源公司现金流预测，在2014年3季度本项目退出时，项目累计现金流量仍有2.59亿元，对于信托本息安全边际较高。预计新桃花源公司能够按时归还本次信托融资本息，保障委托人利益顺利实现。项目介绍地理位置本项目位于西安市经济技术开发区草滩生态产业园尚稷路，东临草滩五路，北临规划中的尚林路，居渭河城市规划核心地带，是经开区草滩生态产业园内的第一个大型房地产项目。随着西安市行政中心的北迁，长安大学、清华附中、北大附中、交大城市学院的继续入驻，周边土地价值将会明显提升。项目周边及小区配套本项目临近西安北客站、西安咸阳国际机场、地铁，10分钟内均可到达，交通十分便利，同时本项目临近西安未央大学城校区、西安交通大学、北客站商圈，周边有超市、诊所、餐饮等日常生活配套设施。另外，本项目内部规划设有大型商业超市、幼儿园、小学、超市、社区医院等，可达到生活必需品足不出外。建设指标项目总占地面积400.957亩，规划总建筑面积1089680平米，住宅面积746117平米，此次融资的部分为项目一期，占地138亩，总建筑面积37万平米，建设楼体21栋，住宅2300套。五证情况项目一期已取得预售证，目前项目一期五证齐全，已获得国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建设工程施工许可证、商品房预售许可证。项目一期证照齐全，手续合规。项目进度项目一期已于2012年1月和2012年8月全部开工，截止2012年6月底，项目一期全部楼位已达到正负零，现已取得预售证，预计2012年底工程封顶，2014年2月竣工验收交房。市场优势周边典型项目小高层、高层销售均价约5500-7000元 平米，本项目充分考虑目前市场情况和未来应对市场风险的需求，以市场较低价格4500元/平米销售，团购均价为4000元/平米。一期可售房源约2300套，截止2012年8月30日，以团购方式预定的房源约为1860套，占总可销售房源数量比例约81%，销售前景非常乐观。融资方简介基本情况新桃花源公司于1997年5月