合规建设年征文(酉h华支行李广辉).docVIP

五步架构合规文化 西方先哲苏格拉底有言：没有规矩，就没有秩序；没有秩序，就没有自由。中国古著《淮南子》录语：矩，不正，不可以为方；规，不正，不可以为圆。东西方文明在历史发展进程的无数次摩擦碰撞中，在“规”的内涵上产生了共鸣。 合规，顾名思义，就是合乎规范。规范不仅包括大的法律法规、规章制度，也包括小的规则、秩序。合规文化是合规建设的灵魂，对一个企业的发展具有方向性的作用。如何培养良好的合规文化，在于“识”、“引”、“建”、“推”和“筑”五个方面。 一、全面理解“识”文化 合规文化是银行企业文化的核心构成要素，是合规风险管理体系的重要组成部分。良好的合规文化只有在整个企业文化比较健康的基础上才能实现，因此，必须从整个企业文化建设的高度，倡导和培育良好的合规文化。合规工作与农村金融的各个流程、各个工作环节和每个员工都息息相关，合规文化建设涵盖农村金融方方面面，体现了全员性、大众性的基本特征，只有全员参与、各负其责，真正做到“人人合规”、“主动合规”，才能有效控制合规风险；没有广大员工的积极参与，就不可能建设好优良的合规文化企业，更谈不上让员工遵纪守法。只有解决好让员工认识“合规”问题，消除认识误区，真正理解合规的内涵与实质，才能知道为何要“合规”，怎么样才“合规”。 二、高层先行“引”文化 建立良好的合规文化，必须首先从农村合作金融的高层，即董事会、监事会和高级管理层做起，以此带动和促进合规文化系统建设，高层合规是构建农村合作金融合规文化的基因，是实现人人合规的前提。高层是“游戏规则”的制定者，又是决策者，所以也必须是不折不扣的实践者。高层要加强自身综合素质修养，带头做到自警、自省、自律，增强遵纪守法意识和合规经营意识，保持言行与银行的宗旨和价值观相一致，当好名副其实的“先行者”和“领头羊”。同时要重视合规管理工作，科学制定，配备专员，职能细化，职责履行到岗到人。 三、以人为本“建”文化 任何一项工程和活动的完成，都必须落实到人，依赖于人的主观能动性，合规文化建设亦不例外。以人为本，建设合规文化，首先要以员工为本。加快合规风险管理队伍建设，培养懂得金融、会计、财务、法律、计算机等知识的专业人才，充实到合规风险管理岗位；鼓励在岗职工通过自学、资格、职称考试提升自身素质；选拔派遣骨干力量到国有商业银行、股份制商业银行合规管理部门挂职或进修，学习他行先进的合规管理经验，为农村合作金融合规风险管理提供组织和智力上的保证。以人为本的另一方面是以客户为本，践行“四公开”，将业务的发展置于公众的监督之下，让银行的经营在“阳光下运行”。合规文化氛围的构建离不开内部员工，更离不开外部客户。 四、内控管理“推”文化 扎实搞好常规稽核检查，加大稽核频率，增强稽核深度和广度，提高稽核效率和质量，积极有效实施专项稽核、重点稽核，确保稽核工作质量，从源头上控制风险。严格按照《员工违规行为处理办法》办事，健全完善员工违规积分登记台账。确保制度执行的准确到位，破除“以信任代替管理、以习惯代替制度、以情面代替纪律”的不良文化桎梏，将违规行为和现象关进制度的“牢笼”里。加大加强内控管理，助推合规文化建设。 五、机制建设“筑”文化 加强合规长效机制建设，将合规文化建设贯穿农村合作金融改革过程之中，纳入全面风险管理体系之内，使合规文化建设常态化、高效化。建立有效的合规激励约束机制，履职尽责，违规问责，弘扬正气，杜绝恶习，褒奖合规者，惩处违规者，对违规问题“零容忍”，不搞下不为例和“最惠国待遇”。倡导合规创新机制建设，既要博采众长，与时俱进，不断学习和借鉴先进银行的成功经验；也要防止全面“拿来主义”，照搬照套其他商业银行的做法，结合实际，自主创新，不断探索新的合规文化建设机制，完善合规风险管理体系。 “非淡泊无以明志，非宁静无以致远”，合规文化建设任重而道远，绝非一朝一夕之事。如何真正树立合规理念，将合规理念转化为合规行动，把合规行动升华为合规文化，把合规文化打造为合规价值，推进合规经营持之以恒，与时俱进，这有赖于几代甚至几十代全体农金员工的不懈努力和探索发现，正如国务院前总理温家宝同志引用屈原的一句名言：“路漫漫其修远兮，吾将上下而求索”！ 酉华支行 李广辉 2013年11月13日 “六心”服务评定标准 “六心”服务的评定是与公司考核结果、员工的服务态度和服务质量、工作能力和工作态度挂钩的，在严格考核的基础上进行评定的，对此，公司对各个门店的员工将