云南浙温融资担保等公司内部组织结构.doc

云南浙温融资担保公司 内部组织结构 部门设置 总经理： 全面主持公司经营，制定经营战略计划并分解实施，协调公司各部门关系，保证公司健康高效运作。 担保业务部： 负责各项贷款担保业务及担保延伸业务的开展，对担保项目进行审核论证、控制风险和后期管理等工作风险管理部：负责公司业务品种的风险管理工作，对担保进行机构审核组织评审，修订和完善公司的业务管理制度并贯彻执行，组织公司后跟踪管理和追偿,建立法务处理机制，承担公司业务品种的开发。成员由公司总经理、各部门负责人组成从合法性、安全性、效益性等方面对项目进行综合分析并提出意见财务部：负责公司财务核算和资金管理，建立和健全财务工作流程及各项财务制度，合理控制预算费用，为决策层提供准确的经营状况和财务分析信息依据。综合管理部：负责公司人事、行政、后勤服务等各项管理工作，建立和健全公司各项管理工作流程及制度并贯彻执行，进行人力资源的合理配置和人员的满足，组织策划公司的培训和各项活动，统筹协调公司内外各种关系，为公司决策层和各部门提供资源支持和保证 业务规划 风险评审 预算管理 人事管理 市场开拓 法务操作 资金管理 行政管理 项目受理 资产评估 报表操作 信息化建设 项目调查 反担保落实 财务核算 业务核算 过程管理 涉险管理 财务分析 业务稽核 业务统计 岗位职责 一、总经理岗位职责 主持公司的经营管理工作，组织实施董事会决议；协助完成公司的年度担保经营目标，并负责打造担保类核心业务；拟订公司内部管理机构设置方案；拟订公司基本管理制度和制定公司的具体规章制度；负责按照公司战略及年度经营目标计划制定具体的工作措施并推动担保业务达成；深入了解本行业动态，对担保业务发展进行预测，及时、准确把握市场发展趋势，打造高绩效的营销团队，研发适应市场需求的担保产品，构建有效的营销渠道，合作平台搭建与维护，保证担保业务的持续增长；负责担保业务团队建设，激发团队成员工作积极性与能动性，对其工作绩效进行评审，对最终目标的达成结果负责；主持公司担保业务经营管理工作，按授权审批经营事项；根据公司发展需要，作出管理决策调整，报送审批；定期向公司提交公司担保业务运营状况报告和工作计划；向公司提交担保业务所属部门负责人的任用、薪酬、待遇以及解聘建议，按决策程序实施决策；对担保业务日常事务进行管理，对各部门经理的工作进行布置、指导、检查监督、评价和考核等管理签发与其职责权限相对应的业务文件；内部协调各部门与公司内部其他业务部门、职能部门的协作关系外部协调相关政府合作伙伴等联系协调工作负责研究风险政策草拟风险政策，设计风险管理岗位的工作指引和运作流程??l+ q3 e/ y??]2 O8 p2．建设风控系统，建立自动风险报表管理系统，参与建立投资风险审批系统； # 合规风险管理：负责组织事前风险审核、事中风险控制、事后风险检查，出具风险预警提示和风险评估报告；定期出具风险评估常规报告，针对即时风险问题，评估风险状态与风险程度，分析风险来源和影响，提供解决方案；财务部岗位职责会计岗位职责办理公司财务的计划、核算、分析考核等工作；负责建立健全公司内部的各项财务制度；核签、编制会计凭证，整理保管财务会计档案；公司各项费用收支、成本管理、内部成本计价核算、固定资产帐务管理等工作；公司担保资金的管理和提取风险准备金等工作。出纳岗位职责按照国家法令和财务制度及现金管理条例的有关规定，对经有关人员审批后的合法的收支凭证，办理收支手续。妥善保管现金和各种有价证券，确保资金的安全和不受损失，不得将公款擅自借与私人或移作他用，不准公款私存、不准白条抵库，库存现金不得超过规定限额，库存现金超过限额发生意外事故，一切损失由责任人负责赔偿，并应每天盘点库存现金。保管好有关印鉴章、密码器、空白收据、空白支票及其他有关空白凭证，严格按制度规定进行管理，按规定用途使用。根据收付原始凭证及时登记银行存款日记帐和现金日记帐，做到日结日清，帐款相符，不出差错，每月定期与会计结算 评议人员签名： 年 月 日 备注：放款建议参考评议得分确定，一般合计分值80分及以上可同意放款，低于80分谢绝放款 “六