2006湖北省第二届理财精英大赛试题.docVIP

2006新海天理财顾问测试题 一．单选题 制订个人财务计划的主要目的在于： ( D ) A．严格控制个人支出至最低水平。 B．把娱乐消费、个人消费减省至最低。 C．为自己及家人提供基本经济保障。 D．为自己财富保值、增值作最佳的计划。 以下哪一项不属于个人财务策划的范畴： ( B ) A．个人税务计划。 B．个人创业计划。 C．人寿保险计划。 D．子女教育计划。 对于一位刚大学毕业投身工作的年青人，他的财务计划内容应主要是： ( C ) A．退休计划 B．税务计划 C．储蓄计划 D．子女升学计划 要了解自己的财务状况，首先应作个人财务分析，其中包括： ( B ) I ． 银行月结单 II． 个人收入报税表 III． 个人资产负债表 IV ． 个人收入支出结算表 A． I 及II B．III及IV C． I 及III D．II及IV 有客户告诉你，他有一笔意外之财，希望你帮他对妻子保密。作为RFP的你，遇到这样的客户，你应该如何处置？ ( B ) A．告诉先生个人理财更是家庭理财，这有违RFP职业道德。 B．答应帮他保密，满足其要求继续服务。 C．通知其妻子，希望他们能自行解决。 D．请示RFP学会，再做决定。 有一位客户在你没有给他做风险承受能力评估之前，要求你将他的一笔资产投入高风险的股市。身为RFP的你，遇到这样的客户，你应该如何处置？ ( B ) A．立刻照办 B．告诉客户，如果不进行评估，宁可终止与客户的关系 C．先照办，以后找机会再进行评估 D．为了保护自己，请客户签免责申明 对一位追求高回报，并能承受一定风险的投资者而言，下列哪一项投资工具最适合他？( B ) A．政府债券 B．公用事业股份 C．债券型基金 D．期货合约 下列关于封闭式基金的描述哪一项是不正确的？ ( B ) A．一般在证券交易所上市 B．基金投资者之间不发生交易行为 C．价格由市场竞价决定 D．管理难度较小 正确的风险管理途径有以下哪几项？ ( D ) I ．风险控制 II．风险回避 III．风险分散 IV ．风险保留 A. I、II B. I、II、III C. I、II、IV D. I、II、III、IV 以下的基金类别中，哪一类的风险最高？ ( A ) A．行业基金 B．货币市场基金 C．债券基金 D．均衡基金 王先生以＄950 ，000 的价格，购入票面值＄1 ，000 ，000 的债券息率5% ，每年派息一次，其时市场上一年期定期存款利率为年息5.3% ，那么该债券的实际回报率相比存款率是（ D ） A．稍低 B．相同 C．较高 D．高出超过1% 假如投资看好房地产的升值潜力，除了直接购入房地产外，还可间接投资房地产，下列哪一项不是间接投资房地产业的途径？ ( C ) A．购入以房地产为主业的上市公司股票 B．购入以房地产收租为主业的公司股票 C．购入二手房产 D．购入房地产信托基金 张女士已近退休年龄，资产全部是存款及现金，她愿意承担轻度风险，希望把投资收益提高，以 下哪一项是最合理的选择？ ( A ) A．债券基金 B．指数基金 C．环球股票基金 D．公用基金 某国家发生大规模疫症，导致人口大量死亡，下列哪种情况可能发生？ ( C ) I ．保险公司将提高人寿保险保费 II．保险公司将提高医疗及住院保费 III．利率上升 IV ．医疗药物类别股价上扬 A． I 及II B．II及III C．I, II及IV D．以上各项 乙两投资者各有本金＄10，000 ，甲把本金存放定期存款连续3 年以5% 利率复息增长，乙 把本金设置股票组合，头2 年皆有15%年增长率，但第3 年组合价格下跌15%，3 年投资绩效如何比 较？ ( C ) A．甲、乙成绩相若 B．乙比甲优胜 C．甲比乙稍微优胜 D．甲比乙优胜，总回报率差距超过5% 下面哪项不是投资基金的特点描述： ( D ) A．分散投资、降低风险 B．专业化管理 C．降低交易成本 D．增加收益 下列哪几项是退休计划的特点？ ( B ) I ．变现能力低 II．投资年期一般较长 III现金流量较强 IV 回报一般较高及波动 A． I 及II B．II及III C．II及IV D．以上各项 正确的理财程序是（ A ） A．建立关系、收集信息、分析诊断、策划、执行、监控 B．分析诊断、策划、建立关系、收集信息、监控、执行 C．策划、监控、建立关系、收集信息、分析诊断、执行 D．监控、建立关系、分析诊断、收集信息、执行、策划 如果某家庭首付20%按揭买房后，其家庭资产负债表中（ D ）。 A．总资产不变 B．总负债减少 C．净资产增加 D．净资产不变 风险管理原则中哪一类情况需要投保？ ( A ) A．高损失程度、高损失频率 B．低损失程度、低损失频率 C．高损失程度、低损失频率 D．低损