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《金融理财基础》第一章 金融理财概述 　　1．关于金融理财，下列说法正确的是（ ）。　　A．客户自己理财、综合性金融服务　　B．客户自己理财、金融产品推销　　C．专业理财人士提供的金融服务、金融产品推销　　D．专业理财人士提供的金融服务、综合性金融服务　　【答案】D　　2．金融理财对于金融机构的意义和价值在于（ ）。　　A．它提供了创新的服务模式和创新的盈利模式　　B．它提供了新的市场空间　　C．它提供了新的盈利点　　D．促进金融理财人员提高自身素质　　【答案】A　　3．金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）的申请人经过（ ）程序，符合认证要求的，可以取得AFP和CFP的认证。　　A．培训和考试等　　B．考试、经验等　　C．考试和道德认证等　　D．培训、考试、经验和道德认证等　　【答案】D　　4．某人正处于教育和养老期，则其收支曲线对比状况为（ ）。　　A．收小于支　　B．收等于支　　C．收大于支　　D．收支相当　　【答案】A　　5．对于AFP和CFP考试，下列说法正确的是（ ）。　　A．AFP教育108学时，CFP教育132学时　　B．均为108学时　　C．AFP教育132学时，CFP教育108学时　　D．均为132学时　　【答案】D　　6．各国的CFP标准委员会，都必须根据统一的国际标准，制定并颁布的三大文件为（ ）。　　A．《CFP继续教育标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP纪律处分办法和程序》　　B．《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP纪律处分办法和程序》　　C．《CFP执业操作标准》、《CFP继续教育标准》以及《CFP纪律处分办法和程序》　　D．《CFP执业操作标准》、《CFP职业道德准则》以及《CFP继续教育标准》　　【答案】B　　7．从（ ）年开始，中国人民银行就开始了银行业金融理财从业资格问题的研究。　　A．1996　　B．1998　　C．2000　　D．2002　　【答案】C　　8．根据规划目标的不同，居住规划主要分为3类，下列不属于居住规划的是（ ）。　　A．自己居住　　B．对外出租获取租金收益　　C．投资获取资本利得　　D．进行房地产炒作　　【答案】D　　9．为保障遗产规划的顺利执行，金融理财人员正确的做法是（ ）。　　A．与注册律师携手工作　　B．与客户订立合法合同　　C．深入分析客户遗产情况　　D．建议客户订立一份合法有效的遗嘱　　【答案】D　　10．1990年12月，美国CFP理事会签署了第一个CFP商标国际许可证和连属协议，协议允许（ ）参照美国CFP标准委员会的模式，向达到教育、考试、工作经验和职业道德等严格要求的澳大利亚理财师颁发CFP资格证书。　　A．日本金融理财协会　　B．澳大利亚金融理财协会　　C．加拿大金融理财协会　　D．韩国金融理财协会　　【答案】B　　11．下列关于CFP商标的核心理念与价值观的说法错误的是（ ）。　　A．社会责任——强调以客户为中心　　B．专业信任——建立专业标准，强化专业信任　　C．追求卓越——CFP商标可带给从业人员名誉与利益　　D．注重专业——更多专业人士的存在可以使得公众受益　　【答案】C　　12．根据注册金融理财师标准委员会规定，获取CFP，须通过（ ）四方面认证。　　A．教育、考试、工作经验、职业道德　　B．教育、考试、工作成绩、职业道德　　C．学历、考试、工作经验、职业道德　　D．学历、考试、工作成绩、职业道德　　【答案】A　　13．以下活动未能体现金融理财为客户节约开支的作用的是（ ）。　　A．建议个体经营者购买养老年金，以保证年老时的生活来源　　B．比较各保险公司的车险产品，为客户选择同等保障程度下保费最低的产品　　C．向客户提供合理避税的建议　　D．建议客户以等额本金法偿还住房按揭贷款，从而使支付的利息总额低于等额利息法　　【答案】A　　14．对金融理财师而言，咨询“成立”的大前提是（ ）。　　A．金融理财师和顾客能实现真正的“沟通”　　B.金融理财师具备向顾客说教理财知识的能力　　C.顾客具有理财基础知识　　D．金融理财师具有良好的视点构筑能力　　E．客户具有迫切的理财需要　　【答案】A　　15．有关CFP核心理念与价值观，下列叙述何者错误？（ ）　　A．社会责任—强调以客户为中心的关系　　B．专业信任—建立认证标准强化专业能力　　C．追求名利—CFP标志可带给从业人员名誉与利益　　D．尊重专业—专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益　　【答案】C　　16．关于理财目标确定原则的表述中，（ ）是错误的。　　A．理