资金业务操作流程培训案例.pptVIP

资金部业务概况2008.05.08 主要内容 组织结构图及人员分工 监管部门的要求 资金部职能及内部控制 资金部的业务种类及操作规则 美元及人民币结算规则 实例分析 组织结构图及人员分工 监管部门的要求 短期外债指标（全行3.16亿美元） 中长期外债指标（全行9700万美元） 人民币：资本金的2倍 资金部职能及内部控制 主要职责 负责本部门职责范围内全行资金业务运作的组织和管理 负责拟定本部门职责范围内全行的中长期规划目标和年度计划 负责拟定全行的代客资金交易的制度和操作规范并组织实施； 负责境内外同业资金拆借，外汇及结售汇，衍生金融产品等资金类产品的交易; 负责与人民银行，外管局等监管当局的联系； 负责资金交易的日常风险控制与评估，提出金融产品创新的业务需求，参与金融产品的研究、开发，配合营销部门开展资金类产品的营销工作； 负责国际贸易，国际结算等业务的规则制定等 负责本部门职责范围内相关工作的指导、检查、监督，组织业务交流、人员培训及本部门人员招聘，季度、年度绩效考核工作。 内部控制 原则 流程控制 --前台：分行头寸需求表 用款申请书 头寸调拨单