商业银行内控评价体系建设实践介绍课件.pptVIP

业务管理与流程 控制点描述 6 不良贷款管理 不良贷款催清收、委外代理催清收、不良贷款核销 7 贷款利息调整 利息调整 8 准备金计提 准备金计提 9抵债资产管理 抵债资产管理 10 档案管理 档案管理 （三）小微业务 1 小微规划与准入 业务规划、业务准入 2 小微金融服务 小微售后服务体系、批量化与规模化、服务内容、服务渠道、服务效果 04 零售授信 业务内部控制评价表 05 零售非授信业务 内部控制评价表 业务管理与流程 控制点描述 （一）自助银行 1 网点设立和撤销 验收与开业手续、自助银行的撤销 2 设备管理 验收管理、固定资产管理、设备维护、设备报废 3 日常管理 清机加钞、差错账处理、短款核销、吞没卡管理、投诉处理 4监控与检查 实时监控、监控管理 5 突发处置 预警处置、 （二）POS及乐收银业务 1商户管理 签约商户管理 2 机具管理 机具安装、使用 （三）保管箱 1 授权与开办 开办审批 2 保管箱租用 租用手续、交接手续 3 保管箱使用 司法协助、租金管理 业务管理与流程 控制点描述 4 库房管理 出入管理、设施配备、双人管理 5 箱匙、箱锁管理 钥锁管理 6 业务检查 定期自查 （四）普通理财产品销售 1 销售人员资格管理 资格管理 2 风险揭示及签约 风险揭示 3 售后服务 终止处置、投诉处理、定期检查、赎回手续 （五）代理销售业务 1 资