第5章银行业监管及反洗钱法律规定练习题.docVIP

第5章 银行业监管及反洗钱法律规定一、单项选择题 　　1.下列有关中国人民银行对金融机构行为进行检查监督的说法中，正确的是( )。 　　A.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关清算管理规定的行为 　　B.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关反洗钱规定的行为 　　C.中国人民银行无权检查监督金融机构执行有关人民币管理规定的行为 　　D.对上述三种行为，中国人民银行都有权进行检查监督 　　2.中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查监督，后者应当自收到建议之日起( )日内予以回复。 　　A.10B.15 C.20 D.30 　　3.银行业金融机构的( )，是指国务院银行业监督管理机构在银行业金融机构已经或可能发生信用危机，严重影响存款人的利益的情况下，对该银行采取的整顿和改组措施。 　　A.接管B.重组C.撤销D.依法宣告破产 　　4.银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为( )。 　　A.1年B.2年C.3年D.5年 　　5.银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的( )的行政强制措施。 　　A.停止其营业B.限制其所有业务 　　C.终止其法人资格D.没收其所有资产 　　6.监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其( )进行的谈话。 　　A.股东B.董事、高级管理人员 　　C.银行业金融机构的实际控制人D.客户 　　7.对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经( )批准，可以申请司法机关予以冻结。 　　A.中国人民银行 　　B.国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人 　　C.国务院 　　D.银行业监督管理机构负责人 　　8.罚金属于( )，罚款属于( )。 　　A.刑事责任，行政处罚B.行政处分，行政处罚 　　C.行政处罚，刑事责任D.行政处分，刑事责任 　　9.行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的( )。 　　A.开除处分 B.刑事处分 C.行政制裁措施 D.撤职处分 　　10.银行业金融机构不按照规定提供报表、报告等文件、资料的，由银行业监督管理机构责令改正，逾期不改正的，处( )罚款。 　　A.5万元以上50万元以下 　　B.10万元以上30万元以下 　　C.20万元以上50万元以下 　　D.50万元以上200万元以下 11.我国国务院金融监督管理机构跟踪发现某银行近期吸纳了一笔巨额存款，且经调查该账户为匿名账户，疑似洗钱活动，那么这属于洗钱的( )。 　　A.培植阶段B.处置阶段C.融合阶段D.清洗阶段 　　12.下列关于空壳公司特点的表述，错误的是( )。 　　A.为匿名的公司所有者提供服务 　　B.由被提名人担任董事并相应收取管理费作为报酬 　　C.被提名人全面掌握公司真实所有人的信息 　　D.公司由被提名人根据外国律师的指令登记成立 　　13.现行的《金融机构反洗钱规定》由中国人民银行制定并自( )年1月1日起施行。 　　A.2004B.2005C.2006D.2007 　　14.中国反洗钱监测分析中心由( )设立。 　　A.中国银行业监督管理委员会 B.财政部 C.中国人民银行 D.国家外汇管理局 　　15.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )。 　　A.按照规定向中国人民银行报告分析结果 　　B.制定金融机构反洗钱规章 　　C.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告 　　D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 　　16.国务院反洗钱行政主管部门是( )。 　　A.中国银行业监督管理委员会 B.中国保险监督管理委员会 　　C.中国证券监督管理委员会 D.中国人民银行 　　17.有权向反洗钱行政主管部门或公安机关举报洗钱活动的( )。 　　A.只能是金融机构工作人员 　　B.只能是金融机构 　　C.只能是金融机构工作人员或金融机构 　　D.可以是任何单位和个人 　　18.按照《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当( )。 　　A.至少保存五年 B.至少保存十年 　　C.立即销毁 D.退还给客户 　　19.金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由( )承担未履行客户身份识别义务的责任。 　　A.第三方B.客户 　　C.该金融机构D.该金融机构和第三方按比例 　　20.金融机构的以下行为没有违反反洗钱规定的是( )。 　　A.擅自进行检查、调查或者采取临时冻结措施 　　B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者