保险中介监管信息系统业务需求书.doc

保险中介监管信息系统业务需求书 ——保险营销员管理模块 中国保险监督管理委员会 保险中介监管部 统计信息部 二OO五年七月 目 录 第一章 引 言 3 第二章 系统总体规划 7 第三章 系统功能描述 19 第一节 考试管理 19 第二节 资格管理 24 第三节 展业登记管理 45 第四节 培训管理 70 第五节 诚信管理 75 第六节 电子档案管理 82 第七节 公众平台 85 第八节 统计分析 92 第九节 关于扩展性需求的说明 130 第四章 附件 131 第一章 引 言 一、项目背景 截至2005年1季度，全国共有专业保险中介公司1441家，保险兼业代理机构12万家，保险营销员及保险中介从业人员150多万人。2005年1季度，全国保险公司通过保险中介渠道实现的保费收入为921.34亿元，约占全国总保费收入的62.38%。保险营销员及保险中介机构从业人员占到全行业从业人员的90％以上，他们与社会公众接触最广泛、最直接、最密切，他们的市场行为直接影响保险业的公众形象和社会信誉。 为贯彻落实全保会“大力加强诚信建设”的精神，提高保险中介监管信息化水平，加强保险中介诚信建设，于2005年3月底，经会领导批准立项，中国保监会统计信息部和保险中介监管部成立了“保险中介监管信息系统”研发领导小组和工作小组，准备在3-5年内研究和开发完成“中国保监会保险中介监管信息系统”。 二、研发任务 为建立公开、透明、高效的保险中介监管信息系统，使监管部门能够全面、及时、准确地了解保险中介机构及保险营销员、保险中介机构从业人员的基本信息、财务和业务状况、机构变动和人员流动情况。通过有选择地将上述监管信息分别向业内和社会公众公开，通过网络、声讯等手段提供查询服务，达到“诚信者受益，失信者得惩”，加强保险中介诚信建设，树立保险业良好的社会形象。该系统包括以下五个子系统的建设： （一）保险营销员及保险中介机构从业人员监管信息系统 对保险中介机构从业人员、保险营销员进行考试管理、资格管理和执业管理。 （二）专业保险中介机构审批管理信息系统 对专业保险中介机构及其分支机构的设立、变更、注销的审批报告事项进行管理，对专业保险中介机构高级管理人员任职资格核准、变更、注销审批报告事项进行管理。 （三）保险兼业代理监管信息系统 对保险兼业代理机构进行许可证管理和业务情况分析。 （四）保险中介现场检查和非现场检查监管信息系统 对专业保险中介机构现场检查情况和财务、业务等情况进行管理和分析。 （五）保险中介监管信息查询平台 汇总上述四个保险中介监管信息系统的监管信息，有选择地将部分监管信息分别向业内和公众公开，建设网络、声讯查询平台，提供查询服务。 三、研发原则 （一）坚持监管系统的科学性，科学制定数据范围、标准和规范。 （二）坚持监管系统的全面性，客观准确地反映保险中介市场的基本状况。 （三）坚持监管系统的服务性，为保险中介监管、行业发展和风险防范服务。 （四）坚持监管系统的法制化，实现保险中介信息化监管制度化。 （五）坚持监管系统的扩展性，根据不同保险发展时期及时调整和完善保险中介监管信息系统。 四、研发步骤 定富主席在2005年全保会上提出，年内“出台保险营销员管理规定，落实挂牌展业制度”。因此我们按照“总体设计、分步实施、注重实效”的指导思想,在总结山西和广东试点经验的基础上，先行研究和开发“保险营销员监管信息系统”。 待该系统运行正常后，根据《保险代理机构管理规定》、《保险经纪机构管理规定》和《保险公估机构管理规定》尽快编制保险中介机构从业人员管理业务需求书，在此系统的统一平台上搭建“保险中介机构从业人员监管信息系统”，然后再逐步扩展其他模块功能。由于保险中介机构的审批、保险中介机构高管人员、保险中介机构从业人员、保险营销员的资格管理工作信息需要相互校验、信息共享，因此上述功能模块均应当在一个共同的信息平台（数据库）搭建。 本需求书专就“保险营销员监管信息系统”的业务需求进行说明。 五、参考法律规章 《中华人民共和国保险法》； 《保险营销员管理规定》； 《保险中介持续教育管理暂行办法》。 第二章 系统总体规划 一、任务概述 搭建一个全国实时信息共享的保险营销员监管平台，从保险营销员报名参加资格考试，获得资格证开始，对其展业行为、继续教育培训、奖惩情况、流动情况实施全程动态监控，形成公司内控、行业自律、政府监管和社会监督四方面的系统监督管理。 保险营销员监管信息系统应兼具灵活性、开放性及前瞻性，能够实现以下功能和信息统计工作任务： （一）能够提高日常监管工作效率； （二）建立全国统一的信息实时共享的保险营销员管理数据库； （三）具备较强的查询功能，保监会、保监局、行业