平安银行离岸客户反洗钱工作实施细则.doc

平安银行离岸客户反洗钱工作实施细则 附件：制度管理信息表 制度基本信息项 制度名称 制度层级 发文部门 主要业务领域 现行版本 现行版本印发日期 主要关联制度 上次版本 上次版本发文号 上次印发日期 密级 起草人 签发人 本次版本有效截止日 期 修订信息 本次修订要点 本次修订要点 历… 25 七律 长征【教学目标】1.认识3个生字，会写3个生字。能正确读写“远征”等词语。2.有感情地朗读课文。背诵课文。3.理解诗意，感受毛泽东及其中国工农红军大无畏的革命精神和英雄豪迈的气概。【教学重点】感受红军的大无畏精神、英勇豪迈的气概。领略毛泽… 一、导入先来看一幅一段小视频，苹果三星短兵相接，苹果三星作为手机行业的两大巨头必然存在竞争，但是在前面我们又讲过两家公司之间还进行着合作。苹果和三星是一对“欢喜冤家”。双方虽然吵翻，但彼此之间又密不可分但三星的当家产品——智能手机还要用苹果的专利，而… 附件： 制度管理信息表 制度基本信息项 制度名称 制度层级 发文部门 主要业务领域 现行版本 现行版本印发日期 主要关联制度 上次版本 上次版本发文号 上次印发日期 密级 起草人 签发人 本次版本有效截止日 期 修订信息 本次修订要点 本次修订要点 历史修订记录 备注 秘密 刘柳 胡跃飞 2016-8 （对制度进行修订时填写） 无 无 平安银行离岸客户反洗钱工作实施细则 □ 基本制度 ■ 一般制度 □ 操作规范 总行离岸业务部 离岸业务 1.0 版，2013 年 2013-8 1 平安银行离岸客户反洗钱工作实施细则 （1.0 版，2013 年） 第一章 第一条 总 则 为规范离岸反洗钱工作， 建立有效的离岸客户反洗 钱工作管理体系，提高分行对离岸客户反洗钱管理水平，防范利 用我行从事洗钱活动，离岸业务部根据《中华人民共和国反洗钱 法》 、 《金融机构反洗钱规定》等法律、规章的规定以及《平安银 行反洗钱工作管理办法》 ，结合离岸业务自身特点，制定本实施 细则。 第二条 本办法所称离岸反洗钱工作，是指本行为了预防、 监控通过各种方式掩饰、 隐瞒毒品犯罪、 黑社会性质的组织犯罪、 恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯 罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活 动，按照国家反洗钱法律法规，为履行银行反洗钱义务所做的建 立离岸反洗钱内控制度和设立离岸反洗钱工作岗位、 客户身份识 别、客户洗钱风险分类、大额和可疑交易报告、客户身份资料和 交易记录保存以及反洗钱培训和宣传等方面的工作。 第三条 总行离岸业务部 （以下简称离岸业务部） 、 离岸业务 推介行（以下简称推介行）应依法协助、配合司法机关和行政机 关打击洗钱活动， 依照法律法规、 规章等有关规定协助人民银行、 公安、检察、法院、海关和税务等有权机关对涉嫌洗钱犯罪的个 人或单位的账户或存款的查询、冻结、扣划，并记录存档；在履 行反洗钱义务过程中，发现客户及其行为、交易与洗钱或其他违 法犯罪活动有关的，应当及时以书面形式报告总行法律合规部。 第四条 本行及员工对依法履行反洗钱义务获得的客户身 份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何 单位和个人提供。本行及员工应保守反洗钱工作秘密，不得违反 规定将报告可疑交易、 配合人民银行调查可疑交易活动等反洗钱 2 工作信息泄露给客户、与反洗钱工作无关的其他部门和人员。 第二章 第五条 组织机构和职责分工 离岸业务部在总行法律合规部的指导下， 负责监督 管理离岸客户反洗钱工作。离岸业务部负责制订、修 订与离岸客 户反洗钱工作相关的实施细则；负责反恐怖融资“黑名单”监测； 协助总行法律合规部回复境外同业关于反洗钱、 反恐融资方面的 调查；负责推介行离岸业务反洗钱工作的培训、指导、监督和检 查等工作，并及时协调、解决工作中存在的问题。 第六条 反洗钱监控中心负责反洗钱系统的离岸客户洗钱 风险分类初次评级和持续评级、大额交易信息的补录、对手信息 的补录、可疑交易分析的经办和复核工作。 第七条 推介行负责监督管理推介行离岸客户身份识别、 离岸客户洗钱风险分类的持续评级、 离岸客户身份资料和交易记 录保存、 反洗钱协查等工作； 负责离岸客户可疑交易监测及报告； 组织各支行反洗钱检查、培训和宣传；承担与当地人民银行、离 岸业务部的反洗钱联络职责。推介行应指定至少一名离岸反洗钱 联系人承担离岸反洗钱合规员职责， 配合离岸业务部和推介行的 反洗钱联系工作（上报格式见附件 1） 。 第三章 第八条 客户身份识别 客户身份识别， 指银行等反洗钱义务主体在与客户 建立业务关系或与其进行交易时， 应当根据法定的有效身份证件 或其他可靠的身份