2014年3月证 券投资基金真题及答案解析【参考】.docxVIP

2014年3月证券投资基金真题及答案解析　一、单选（60题，每题0.5分，共30分）　1.公司型基金依据（ ?）设立并营运。　A．基金招募说明书　B．发起人协议　C．基金合同　D．基金公司章程　答案：D　解析：公司型基金依据公司章程设立，而契约型基金依据基金合同设立。　2.第一只ETF是在（ ?）推出的。　A．澳大利亚　B．美国　C．英国　D．加拿大　答案：D　解析：第一只ETF是在加拿大推出的。　3.《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（ ?），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。　A．保险公司　B．证券公司　C．信托公司　D．投资咨询公司　答案：B　解析：符合条件的基金公司和证券公司可做为QDII，在境内募集资金进行境外投资。　4.根据中国证监会2007年3月对开放式基金认（申）购费计算方法的统一规定，基金认购费的计算公式为（ ?）。　A．认购费＝净认购金额×（1－认购费率）　B．认购费＝认购金额×认购费率　C．认购费＝净认购金额×认购费率　D．认购费＝认购金额×（1－认购费率）　答案：C　解析：认购费用＝净认购金额×认购费率。　5.根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（ ?）日为投资人登记权益。　A．T＋1　B．T-1　C．T　D．T＋2　答案：A　解析：T＋1日，注册登记机构进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户。　6.当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持（ ?）。　A．基金托管银行利益优先的原则　B．基金份额持有人利益优先的原则　C．基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则　D．基金管理公司利益优先的原则　答案：B　解析：当基金当事人之间的利益发生冲突时，基金管理人必须以投资者的利益为最高利益，严防利益冲突与利益输送。　7.下列关于开放式股票基金的说法，错误的是（ ?）。　A、股票基金的净值是由其持有的证券价格复合而成　B、非交易所交易的股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格　C、与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高　D、开放式股票基金的价格在每一交易日内始终处于变化之中　答案：D　解析：每一个交易日股票基金只有一个价格。　8.封闭式基金份额净值由（ ?）进行公告。　A．基金管理人　B．基金托管人　C．上市的证券交易所　D．基金管理人协同基金托管人　答案：A　解析：计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格是基金管理人的职责之一。　9.基金管理公司的督察长应由（ ?）任命。　A．基金管理公司董事会　B．中国证监会　C．基金经营所在地中国证监会派出机构　D．基金管理公司总经理　答案：A　解析：督察长由总经理提名，由董事会聘任，并应当经全体独立董事同意。　10.基金公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（ ?）原则。　A．相互制约　B．有效性　C．独立性　D．健全性　答案：C　解析：基金管理公司内部控制的独立性原则是指各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。　11.基金托管人根据（ ?）的指令办理资金划拨。　A．基金注册登记机构　B．基金管理人　C．基金销售机构　D．基金投资人　答案：B　解析：基金托管人根据基金管理人的指令办理资金划拨。　12.全球第一个公司型开放式投资基金是（ ?）。　A、英国“海外及殖民地政府信托”　B、富来明创立的“苏格兰美国投资信托”　C、波士顿“马萨诸塞投资信托基金”　D、麦哲伦基金　答案：C　解析：全球第一个公司型开放式投资基金是波士顿“马萨诸塞投资信托基金”。　13.确定证券投资政策涉及到（ ?）。　A、对投资过程所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行考虑分析　B、确定投资目标、投资规模、投资对象以及应采取的投资策略和措施等　C、确定具体的投资对象及各种资产的投资比例　D、投资组合的修正和投资组合的业绩评估　答案：B　解析：确定证券投资政策是证券组合管理的第一步，证券投资政策是投资者为实现投资目标应遵循的基本方针和基本准则，包括确定投资目标、投资规模、投资对象以及应采取的投资策略和措施等。　14.客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（ ?）。　A．向基金持有人邮寄投资策略报告　B．在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息　C．向基金持有人解答各类疑问　D．通过电视向基金投资者传输正确的投资理念　答案：B　解析：B选项是广告促销手段，属于基金促销手段的一种，而不是客户服务。　15.下列关于证券投资基