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石家庄邮电职业技术学院 毕业设计 家庭理财规划设计---以覃俊杰家庭为例 2014 届 金融 系 专业 金融管理与实务（邮政金融方向） 班级 金 1103-34 学号 31104004709 姓名 覃俊杰 指导教师 陈维国 完成日期 2013年月12月20日 石家庄邮电职业技术学院 毕业设计任务书 姓 名 覃俊杰 学号 31104004709 专 业 金融管理与实务（邮政金融方向） 班级 金1103-34班 毕业设计题目 家庭理财规划设计书---以覃俊杰家庭为例 指导老师姓名 陈维国 职称或职务 讲师 工作单位 石家庄邮电职业技术学院金融系 一、毕业设计内容： 1.家庭基本情况 2.家庭财务分析及相应规划 3.家庭理财规划总结 4.理财规划注意事项 二、基本要求： 1.毕业设计观点正确，论据充分，有自己的见解； 2.文章条理清晰、语言流畅、结构严谨； 3.分析问题清楚，逻辑严密，层次分明； 三、重点研究问题： 家庭基本情况分析、家庭财务分析与相应规划、规划总结和注意事项五部分，包含现金规划、消费规划、教育规划、投资规划等项目。 四、主要设计方法： 通过指导老师的耐心指导、从图书馆、互联网上查阅相关文献资料、调研等方法搜集毕业设计原始素材，对所用资料进行选择。并在实际调查的基础上发现问题，解决问题。 主要参考文献、资料： [1] 柯静，家庭投资理财ABC，时代金融，2004 [2] 薛涛，家庭投资理财之道，国际市场，2001 [3] 李善民，毛丹萍，个人理财规划：理论与实践，中国财经出版社，2004 [4] 戴国强,货币金融学,上海财经大学出版社,2001 计划进度： 1. 2013年10月14日—10月31日 下达任务书 2．2013年11月1日—11月10日 撰写毕业设计提纲 3．2013年11月11日—11月30日 撰写毕业设计初稿 4．2013年12月1日—12月20日 修改毕业设计，并提交定稿 5．2013年12月21日—12月27日 毕业设计第一批答辩 指导教师签字： 年 月 日 石家庄邮电职业技术学院 毕业设计评定书 姓 名 覃俊杰 学 号 31104004709 班 级 金1103-34班 专 业 金融管理与实务（邮政金融方向） 毕业设计题目 家庭理财规划设计书---以覃俊杰家庭为例 指导教师评语： 指导教师建议成绩（60％） 指导教师签字： 年 月 日 答辩小组建议成绩（40％） 组长签字： 年 月 日 答辩委员会最后审定成绩 主任签字： 年 月 日 备注 摘 要 随着我国国民经济持续、快速、健康地发展，居民的投资意愿及现代理财观念增强，金融服务需求也日益多样化，家庭理财业务成为商业银行发展的一个重点。家庭理财（储蓄与投资）变得受重视。但是好多人却缺乏这方面的知识和能力，对家庭理财的片面理解和不正确的理财方法使我们不能达到增强家庭经济实力，提高抗风险能力，增大家庭效用目的。无论是富有还是清贫，家庭理财都是不可缺少的，本文以覃俊杰家庭为实例，介绍了进行家庭理财中所涉及的财务策划基础知识和基本技能，阐述了财务目标的分析和评价、财务计划的制定和实施、财务策划工具的选择与使用。 目 录 1 家庭基本信息 1 1.1 家庭基本情况 1 1.2 家庭资产负债情况 1 1.3 家庭每年收支状况 2 1.4 家庭保障情况 2 1.5 家庭情况小结 2 2 家庭财务分析及相应规划 2 2.1 理财假设 2 2.2 家庭财务分析 3 2.2.1 财务比率分析 3 2.2.2 其他财务分析 4 2.3 家庭目标分析与理财规划建议 4 2.3.1 家庭目标分析 4 2.3.2