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2011年反洗钱培训测试题 一、单选题 1（ B ）是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。 A、中国银行业监督管理委员会 B、中国人民银行 C、中国证券监督管理委员会 D、 中国保险监督管理委员会 2、单笔或者当日累计人民币交易（ C ）万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额交易。 A、10 B、15 C、20 D、25 3、在反洗钱工作中，记录保存制度的内容是( C ) A.会议记录 B.出差记录 C.交易记录 D.谈话记录 4、金融机构违反《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，由中国人民银行按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十一条、第三十二条的规定予以处罚；区别不同情形，向中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会或者中国保险监督管理委员会建议采取下列措施，其中下列说法错误的是：（ B ）。 A、责令金融机构停业整顿 B、吊销其营业执照 C、取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业的工作 D、责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分 5( A )是金融机构履行反洗钱法定义务的基础工作和防线。 A、了解你的客户，开展身份识别 B、大额现金交易报告； C、可疑交易的分析； D、与司法机关全面合作。 二、多选题： 1、规范我国金融机构反洗钱的规范性法律文件包括（ ABCD ） A、《金融机构反洗钱规定》 B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》 D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 2、中国人民银行依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。（ BCD ）在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。 A、财政部 B、中国银行业监督管理委员会 C、中国证券监督管理委员会 D、中国保险监督管理委员会 3、下列交易属于大额交易报告范围是（ ACD ）。 A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金票据解付及其他形式的现金收支。 B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币100万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 C、自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。 D、交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。 4、《中华人民共和国反洗钱法》规定在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立健全（ABCD）。 A.客户身份识别制度 B.客户身份资料保存制度C.交易记录保存制度 D.大额交易和可疑交易报告制度 5、证券公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告 A.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避监测。 B.与洗钱高风险国家和地区有业务联系。 C.证券账户长期闲置不用，而资金账户却频繁发生大额资金收付。 D.开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户。 三、判断题： 判断题： 1、反洗钱是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依法采取法律措施、从而达到阻止犯罪活动的行为。（ √ ） 2、金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。( √ ) 3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，这里的金融机构是指金融机构的总部，不包括各级分支机构。（ × ） 4、人民银行进行反洗钱现场检查时，检查人员不得少于2人，并应出示执法证和检查通知书；检查人员少于2人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。 ( √ ) 5、反洗钱培训计划不属于人民银行反洗钱现场检查的内容。 （ × ） 答案： 一、单选题： 1、B 2、C 3、C 4、B 5、A 二、多项选择题： 1、ABCD