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工行—泰康 培训资料 方案宣导 方案时间 开门红方案：2012-1-1——2012-3-31 全年方案：2012-1-1——2012-12-31 方案目标 实现规模保费800万，其中期交保费100万。具体任务目标分解如下： 机构 全年任务(万元) 开门红任务（万元） 临翔支行 规模：200 期交：25 规模：100 期交：15 南塘支行 规模：200 期交：20 规模：100 期交：10 凤翔支行 规模：140 期交：20 规模：80 期交：10 沧江支行 规模：160 期交：20 规模：80 期交：10 旗山支行 规模：100 期交：15 规模：60 期交：10 合计： 规模：800 期交：100 规模：420 期交：55 方案险种 趸交产品：泰康金满仓两全保险（分红型） 期交产品：泰康金满仓B款年金保险（分红型） 泰康幸福人生A款终身年金保险（分红型） 方案对象 工行临沧市分行各支行、网点 方案内容 1）精品网点奖 开门红期间，各支行、网点规模保费达成60万的，可获网点活动经费1600元； 2）精品网点双超奖 开门红期间，各支行、网点规模保费达成在60万，且期交实收保费达成在10万元的，可获网点活动经费3000元； 3）支行网点标杆奖 开门红期间，支行规模保费达成在60万的基础上，且保费排名第一的支行，给予奖励800元活动经费。 注：方案期间犹豫期撤单不计入方案达成 产品亮点 金满仓两全保险（分红型）： 三保一分：保底、保息、保障、年年分红。 该产品主要针对存定期的客户。 金满仓B款年金保险（分红型）： 理财+保障，年金+分红，双重又复利。 该产品主要针对的客户对象有：零存整取、强制储蓄、子女教育金、子女婚嫁金、子女创业金、养老规划等等。 幸福人生A款终身年金保险（分红型）： 一款真正意义上的养老产品，完美规划一生现金流，实现资产传承平稳过渡！ 一生关怀、两重保障、三大亮点（马上领、保证领、终身领）、四大功能！ 该产品主要针对高端客户：子女教育金、子女婚嫁金、子女创业金、资产传承、养老规 划等等。 销售话术 引起注意 金满仓：想不想要投资收益更高一点的理财产品？ 金满仓B款：存1万领1000，存2万领2000，保证领满15年的理财产品想不想要？ 幸福人生A款：能让你领钱领一辈子的理财产品想不想要？ 促成环节 1）办理这项业务的人很多，您就不用担心了，不妨买几份吧。(张开口) 2）您是存2万，还是存1万？（你是存自己的名字，还是存孩子的名字？） 3）把您的身份证给我，我来帮您办一下手续。（伸出手） 4）这个产品有稳定的回报，您还有什么可担心的呢！您只需在这儿签个字就行了。（递上笔） 拒绝处理 时间太长 强调不交钱还领钱，保障的时间是越长越合适！ 主要是观念问题，把客户注意力转向领钱时间而不是存钱时间。 孩子教育时间长不长？养老时间长不长？现在不趁着年轻攒点钱，等用钱时上哪去要？ 临时用钱 专款专用，如果中途可以随便支取，您还能存住钱吗？ 强调无论如何都要给自己和家人留一笔教育金和养老金。 强调每年就可以领取一部分钱，可以解燃眉之急。 怀疑保险 以前保险市场不规范，现在不但有了《保险法》，还有了保监会。 可从保险的意义和功用来说服客户 从身边的例子来说明保险的重要性 从大灾大难中阐述保险的可信性 银保通 工行银保通上线产品及产品代码？ 险种名称 工行银保通代码 泰康金满仓两全保险（分红型） 421 泰康金满仓B款年金保险（分红型） 425 泰康幸福人生A款终身年金保险（分红型） 002 说出新单承保的交易码是多少？泰康公司在工行银保通中代码是多少？【9618】交易码的功能是什么？ 新保承保交易【9617】，004（泰康），【9480】交易码的功能是保单查询/打印（凭证重打）。 凭证管理交易码是多少？有哪些功能？ 凭证管理交易码【9625】，功能：用于网点和所属柜员的凭证领入和上缴，作废，遗失处理，同时新增了凭证查询功能。 在打印保险单的过程中，由于各种原因造成保险单打印不全，如何处理？ 作重打凭证【9480】，重打保单 ②操作当日撤单【96171】，重新承保、出单 工行新网点开通提示：【端口没有开放】、【无权开通险种】如何处理？ ①与分公司联系上报网点维护数据。 ②与当地市沟通协调，在工行系统增加、维护该网点。 当交易出现“与主机通讯错误，该笔业务未成功”时，如何处理？ 此时，对应的反交易处理会失败，因此，不要进行反交易处理；同时，由于主机处理状态未知，请先查询客户账，如果客户账已经扣账，那么请先手工调整