论保m险公司合规考核与问责机制成的完善.docVIP

论保险公司合规考核与问责机制的完善 《保险公司合规管理指引》第29条规定：“保险公司应当建立有效的合规考核和问责制度，将合规管理作为公司年度考核的重要指标，对各级管理人员的合规职责履行情况进行考核和评价，并追究违规事件管理人员的责任”。保险公司建立和完善合规考核与问责机制，对于强化合规管理手段、保障合规管理体系有效性，至关重要。本文尝试针对当前保险公司合规考核与问责机制存在的问题，探求其完善途径。 当前存在的问题 第一，合规管理绩效考核明显不足。当前，我国保险公司的合规考核大多比较简单，考核指标一般仅针对是否发生内部案件、是否因违规遭受处罚而设，缺少针对合规风险管理落实情况的全面考核。相较之下，经营业绩考核的比重与细化程度远高于合规考核。 第二，合规理念未完全融入经营业绩考核。目前国内保险公司大多建立了以经营业绩为导向的考核体系，但在考核指标的设置上，业务增长和盈利水平指标过多，过分强调业务增长必然导致急功近利行为。为保“官位”和“饭碗”，一些经营单位想方设法掩盖、粉饰经营困境和问题，甚至通过违法违规行为来提升经营成果，最终引致案件频发、声誉受损。 第三，激励与问责不当引发合规风险。有的公司改革中存在“收入分配上移、风险责任下移”的现象，造成基层员工因缺乏事业归属感而消磨了爱岗敬业精神，甚至因心态失衡而不惜违规、犯罪；有的公司通过“末位淘汰”来减员增效，但对“