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2372667731 第一套题 证券投资基金 1、下列关于收益、风险、风险调整收益指标的说法，正确的是（）. A 特雷诺指数实际上是无风险收益率与基金组合连线的斜率，用的是全部风险。 B 特雷诺指数无法衡量基金经理的风险分散程度。 C 夏普指数以贝塔系数作为基金风险的度量。 D 詹森指数给出的是单位风险的超额收益率，因而是一种比率衡量指标。 专家答案：B 解析内容 特雷诺指数用的是系统风险而不是全部风险；夏普指数以标准差作为基金风险的度量；特雷诺和夏普指数给出的是单位风险的超额收益率，因而是一种比率衡量指标，詹森指数给出的是差异收益率. 2、我国第一只开放式基金是( )。 A 基金开元 B 基金金泰 C 华安创新 D 南方宝元 专家答案：C 解析内容 我国第一只开放式基金是华安创新。 3、下列关于我国基金销售渠道的陈述，正确的是（ ）。 A 基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势 B 保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分 C 证券公司目前是我国基金销售的主要渠道 D 基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道 专家答案：A 解析内容 保险公司是国外基金销售渠道的重要组成部分；目前，我国开放式基金的销售形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系。 4、货币市场基金的投资应当符合（）。 A 投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金总资产的10% B 投资于定期存款的比例，不得超过基金资产净值的30% C 可以投资于股票、可转换债券等金融工具 D 投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过397天 专家答案：B 解析内容 投资于同一公司发行的短期企业债券的比例，不得超过基金资产净值的10%；不得投资于股票、可转换债券、剩余期限超过397天的债券、信用等级在AAA级以下的企业债券等金融工具；投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过180天。 5、以下不属于我国基金监管的原则有（ ）。 A 监管的连续性和有效性原则 B 监管与自律并重原则 C 审慎监管原则 D 投资者利益优先原则 专家答案：D 解析内容 基金监管原则： （一）依法监管原则； （二）“三公”原则 （三）监管与自律并重原则 （四）监管的连续性和有效性原则； （五）审慎监管原则 6、债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益（）。 A 与市场利率变化相同 B 与某个特定指数相同 C 与预计的收益率变化相同 D 与价格波动情况相同 专家答案：B 解析内容 债券指数化投资策略的目标是使债券投资组合的收益与某个特定指数相同。 7、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）。 A 溢价交易 B 折价交易 C 平价交易 D 不确定 专家答案：A 解析内容 溢价交易的定义。 8、我国《证券投资基金法》自（）起施行。 A 2003年6月1日 B 2004年6月1日 C 2004年7月1日 D 2003年7月1日 专家答案：B 解析内容 考察我国基金发展的历程。2004年6月1日开始实施的《证券投资基金法》，为我国基金业的发展奠定了重要的法律基础，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。 9、以下市场类型中，不属于有效市场形式的是（）。 A 半弱势有效市场 B 弱势有效市场 C 半强势有效市场 D 强势有效市场 专家答案： A “六心”服务评定标准 “六心”服务的评定是与公司考核结果、员工的服务态度和服务质量、工作能力和工作态度挂钩的，在严格考核的基础上进行评定的，对此，公司对各个门店的员工将实行动态管理的办法。现根据公司的规章管理制度，制定店铺员工“六心”服务评定考核办法，以促进管理的制度化、科学化、规范化、精确化。 1、什么是“六心”服务？ 所谓的“六心”是指信心，热心、用心、耐心、诚心和细心，而“六心”服务则是指用“六心”的标准来为每一位顾客提供最优质的服务。 2、“六心”服务评定的目的 （1）促使管理者公正、公平、客观地评价员工的工作表现，并对员工进行指导、培养和激励，引导员工纠正自己的工作态度和提高自己的服务质量。 （2）规范员工的服务态度，提高顾客的满意度，使得产品的服务质量深入人心。 （3）为员工的岗位动态管理、薪酬激励、职业发展提供客观依据。 3、“六心”服务评定的原则 坚持客观、真实、公平、公正的原则 4、“六心”服务评定的内容 “六心”服务评定将采取逐级考核制，一般店员由所在店铺的店长考评，各个店长由店务执行经理考评，最终由市场营销部总监对员工的“六心”服务评定结果做出认定并交由总经理签字确认。 （1）信心：不仅要对自己有信心，而且要对我们公司、我们的产品有信心，首先要告诉自己，我是能做好这件