4-持续不断的主顾开拓.pptVIP

业务员：张先生，您好。（可以根据情况进行赞美）我这次拜访您可能需要占用您30分钟时间。 客 户：没关系。 业务员：谢谢张先生。我们公司最近调查发现许多购买公司保险的客户并不清楚自己拥有的保障，更不清楚保单存在什么缺口，因此公司要求我们必须在公司司庆日期间对所有老客户进行一次保单年检，以维护客户的权益不受损害。 客 户：谢谢。 业务员：张先生，您现在方便把您和家人的保单拿给我检查一下吗？（同时拿出保单年检表） 填写保单年检表的步骤 步骤一： 按被保险人所拥有保单分类，依次按被保险人姓名、保单合同号、主险名称，承保公司，缴费日期及缴费年限、缴费金额，银行账号等填入“保单明细表” 步骤二： 根据所保险种，查看保险责任，将主要保险利益依次按被保险人姓名、保障项目填入“家庭保障一览表” 步骤三: 将被保险人所拥有保单进行总结，并提出合理化建议。 陈先生，35岁，经商，年收入50万，妻子，32岁，家庭主妇，有一子，2周岁家庭存款100万，无负债，一家三口于2009年1月1日在平安保险公司投保: 陈先生：万能寿险（12万风险保障+10万重大疾病保障）鑫盛医保卡计划（3万鑫盛+2份健享B+10万意外伤害+1万意外医疗） 陈太太：鑫盛综合保障计划（10万鑫盛+10万鑫盛重疾+2份健享A+1万意外伤害+1万意外医疗） 陈贝贝：世纪天使教育储蓄+鑫