財富管理金三角.pptVIP

樂活富足 LOHAS樂活富足 近五年來整體人口數成長趨緩 平均每戶人口數逐年下降，單身戶比例上升 失業率仍待改善 物價上漲實質收入減少 經濟成長持平，國民所得緩慢上升 台灣婦女就業率逐年攀升，雙薪家庭增加 貧富差距越來越大，二級化的消費趨勢產生 新生兒出生數逐年下降 台灣新三不——不婚 不生 不立 台灣新三不——不生 不婚 不立 少子化影響產業的盛衰 台灣新三不——不立 不婚 不生 高齡化的人口社會結構即將來臨 微笑曲線法 時機：成熟市場（ 20％）或投機性（ 50％） 步驟：每月扣款5000元－＞（ 10％） －＞每月扣款8000元＋ 一筆10萬元－＞（ 10％） －＞每月扣款10000元＋ 一筆20萬元－＞（ 10％） －＞至少要有2年以上持續扣款－＞ 景氣復甦 上漲10％－＞扣款10000－＞8000元 又上漲10％－＞賣一筆10萬元 又上漲 5％－＞賣一筆20萬元 8000－＞5000 又上漲5％以上－＞分批了結－＞景氣高檔（停止扣款） LOHAS樂活富足 賺錢的三個觀念： A) 投資報酬率 B) 沒賠錢，即是賺錢 C) 免繳稅金，亦是賺錢 保險的功能： A)本身免稅 B) 可以解決稅務上之問題 C) 帶著走、查不到、不得作債務請求 華倫巴菲特說……