(银行业反洗钱知识讲座(简化).pptVIP

中管网通用业频道 * 风险提示：警惕以股权投资为名非法吸收公众存款的汇款交易 近日，根据辖内金融机构上报的可疑交易报告，经调查后发现，省外某股权投资基金管理有限公司在杭州以股权投资为名，利用高额回报为诱饵，骗取中老年人的汇款资金，其行为已经涉嫌非法吸收公众存款。同时据相关部门反映，浙江省内以私募基金股权投资为名的诈骗、集资犯罪激增，请各银行机构引起高度关注。 一、可疑案例基本情况 2011年3月28日-29日，有一批中老年客户通过杭州某银行机构营业网点向省外一股权投资基金管理有限公司汇款，汇款用途均为“股权投资”，金额为2万元的倍数，最高单笔为12万元，两日汇款合计50万元。经过调查后发现，该股权投资基金管理有限公司的宣传和交易行为十分可疑，主要表现在： Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 中管网通用业频道 * 该非法吸收公众存款犯罪应重点关注的以下方面可疑情况： （一）企业资质存在重大嫌疑 （二）承诺高额回报。 （三）交易行为异常 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 中管网通用业频道 * 通过对永嘉施某等近年几起较为典型的非法集资案例资金交易特征的剖析，发现非法集资类经营活动资金交易主要呈现如下特点： 1、单个客户在同一家银行机构开立多个银行账户，且多个账户有频繁交易； 2、交易频繁，交易金额大，且基本为万元的整数倍； 3、与历史交易相比，账户资金规模迅速扩大； 4、交易对手众多，且基本为个人，交易对手常出现家族式姓名特征或亲属性关系； 5、交易渠道基本为网上银行、自助设备转账，现金交易占比较小； 6、经常出现大额“pos消费”，实际是通过电话转账宝等自助终端进行的转账交易； 7、存在“投资项目”、“高额回报”等传闻。 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * 3、非法传销交易特点 集资：账户资金来源分散，涉及全国很多省区市 收款人：户名相对固定，但收款账户（账号）可能变更 金额：频繁小额汇款，金额为某一特定金额的倍数 提现：汇款累积到一定金额后提现 周期：资金交易具有一定的周期性（一般以一周为周期） 金字塔：资金网络呈现“金字塔型” Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. 案例：湖北林枫集团非法传销案 2002年底至2007年，湖北林枫商贸集团有限公司董事长邱某和公司法人代表、总经理刘某共同策划，先后以“彪王”西服以及20多种“林枫”保健品为产品，采用“团队记酬”的经营方式，在全国26个省市进行非法传销，会员订单交易达89万单（人次），涉案金额达12.6亿余元，会员人数达29万余人。经过湖北省公安厅与人民银行武汉分行反洗钱部门长达两年的密切合作，抓获了主要犯罪嫌疑人10名，冻结资金3000余万元。 中管网通用业频道 * Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * 动辄召集数百人上课 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.5 Client Profile . Copyright 2004-2011 Aspose Pty Ltd. * 搜查林枫集团总部 Evaluation only. Created with Aspose.Slides for .NET 3.