银行贷款调查报告,模板.doc

银行贷款调查报告,模板 篇一：贷款调查报告模板 1．商业银行固定资产贷前调查报告内容要求 续表 2．银行流动资金贷前调查报告内容要求 流动资金贷款是为满足客户在生产经营过程中临时性、季节性的资金需求，保证生产经营活动的正常进行而发放的贷款,或银行向借款人发放的用于满足生产经营过程中长期平均占用的流动资金需求的贷款。 续表 篇二：银行最新项目贷款调查报告格式 银行最新项目贷款调查报告格式 授信方案 一、授信方式： 1. 授信业务（融资）品种：固定资产项目贷款、配套流动资金贷款或相关开证、保函授信。 2. 金额：若是增量授信，写明增量的敞口额度以及增量后总的授信额度和总的敞口额度。 3. 期限：贷款期年，其中提款期年、宽限期年、还款期年。 4. 利率/费率：若利率/费率需要上报审批，应列明审批情况。 5. 担保方式：如分阶段采取不同担保方式，需列明担保方式和对应授信金额，还款期内是否要按照还款进度撤销相应的担保。 二、授信方案 1.参与方式： （1）如是银团贷款，应列明银团贷款总金额；银团组成各方的地位及各自份额。 （2）如非银团贷款，是否有其他银行贷款参与，参与金额及主要贷款条件。 2.提款安排： （1）首次提款的条件； （2）提款进度安排及相应条件； 3.还款计划： （1）按年/季/月列明计划还款金额； （2）对提前还款是否有限制条件。 4.项目资金使用监管方案： （1）是否聘请专业监管机构； （2）是否组建团队或落实专人对项目进行监管； （3）是否与申请人签定项目资金监管协议； （4） 如何审核申请人的提款依据并跟踪资金流向，确保项目资金不被挪用； （5）如何确保项目资金来源到位； （6）能否达到我行项目监管的其他要求。 5.资金回笼监管方案： （1）申请人开立帐户的情况，能否确保我行是唯一的结算行； （2）如我行不是唯一结算行，回笼资金如何归集到我行帐户，或其经营收入或销售回款进入我行帐户的比例； （3）对申请人在我行帐户的资金沉淀量是否有明确的要求。 6.主要承诺事项： 列举申请人及股东就本笔业务对我行作出的承诺内容，包括但不限于以下一般常用内容： （1）申请人主要承诺： ?如项目超支自筹解决； ?办妥项目保险手续，并以我行为第一收益人； ?未经贷款行同意，不以本项目对外新增融资、提供担保或新增对外 投资； ?未经贷款行同意，申请人不出*售、转让其主要资产（或权益）； ?若项目需对外出租，抵押人需告知承租人设定抵押事宜； ?未经贷款行同意，不得归还股东方借款本息、不得进行任何形式的利润分配； （2）股东主要承诺： ?在贷款本息未清偿前，不要求利润分配及撤资，不收回股东方借款本息； ?出具完工担保函； ?在贷款期限内提供现金短缺支持。 7.贷款期限内拟采取的其他财务限制性条款 8. 综合收益： 送审业务对我行稳定和增加存款、扩大结算业务、拓展中间业务等方面的影响。 第三章 申请人情况分析 一、申请人的基本情况 1.成立时间： (参照营业执照上的成立日期，同时注明经营期限以及营业执照的有效期限) 2.法定代表人：（参照营业执照上的法定代表人名称，如是境外人士请注明国籍） 3.注册资本：（写清金额、币种和实际到位的金额；若未全额到位， 需写明法定的最后到位日和剩余部分预计何时到位） 4.资本金构成： 5.历史沿革：（写清近三年来申请人股东和资本金的变化情况） 6.企业性质： （可选国有独资、国有控股、民营控股等；如为上市公司请一并注明；如为中外合资企业请写明主要投资外方；如为港澳台企业请注明；如为经境外转投资企业请注明） 7.主营范围： （参照营业执照上的主营范围填列） 8.管理层情况： 要求：上述表格中所需填列的管理层人员至少包括但不限于：法人代表、总经理、财务主管、其他必要人员（如企业实际控制人、有决策作用的副总、总监等）。同时必须用文字形式写明管理人员是否存在不良记录和不良嗜好。 9.政1府背景情况： 10.股东背景情况： 要求： 新设项目公司应着重反映股东特别是实际控制人的生产经营情况、财务实力、资信、行业经验、技术能力和项目管理能力。 具有集团背景及多关联企业的申请人，应提供股权结构图，并标明投资集团内关系、投资额、控股比例、同时对集团主要企业的主营业务、上下游产业链关系、在各行取得的融资情况必需有详细描述。 股东为民营、外资背景，应特别注意查询并注明相关公开信息，以及对相应的调查结果，若无特别信息，也应注明。 11.关联企业在我行的授信情况： 12.重大事项： 要求：对申请人在申报业务前一年内出现的重大事项予以说明和分析，主要内容包括但不限于：重大体制改革；重大建设项目；重**律诉